A dívida estatal de Rp47,3 trilhões do BDNI foi encerrada com uma carta de quitação de 2004

Durante a crise asiática de 1997-98, o Bank Dagang Nasional Indonesia (BDNI) sobreviveu a corridas de saques com apoio emergencial de liquidez do Bank Indonesia (BLBI), que chegou a cerca de Rp17,4 trilhões no início de 1998 e a Rp27,6 trilhões em meados de 1998. A carteira de empréstimos do banco mostrava por que ele precisava ser resgatado: dos Rp16,9 trilhões em crédito em aberto, 76 por cento foram para empresas de propriedade do acionista controlador Sjamsul Nursalim ou ligadas a ele - aproximadamente 50 vezes o limite de empréstimo a partes relacionadas de 20 por cento de seu capital declarado de Rp1,3 trilhão.

Quando o BDNI foi encerrado, sua dívida com o governo por meio da agência de reestruturação bancária BPPN totalizava Rp47,3 trilhões: Rp30,9 trilhões de BLBI, Rp7,1 trilhões de depósitos e empréstimos, Rp4,7 trilhões devidos ao Bank Indonesia no âmbito de um esquema de garantia e Rp4,6 trilhões de outros créditos. Sjamsul foi nomeado suspeito em outubro de 2000, com a perda estimada em Rp7,28 trilhões. Foi firmado um acordo de Rp28,4 trilhões ao longo de quatro anos; ações de seu grupo foram contabilizadas em Rp27,4 trilhões, mas a própria revisão do BPPN concluiu que os ativos renderiam realisticamente apenas 20-25 por cento da dívida.

Até março de 2004, Sjamsul havia pago Rp1 trilhão e entregado ativos, incluindo a Gajah Tunggal Tyre e as fazendas de camarão Dipasena. Em 26 de abril de 2004, o BPPN emitiu uma Surat Keterangan Lunas - uma quitação e liberação formal - declarando os Rp28,4 trilhões liquidados, e o Ministério Público encerrou seu processo criminal em julho de 2004. O chefe da agência que assinou a quitação, Syafruddin Arsyad Tumenggung, foi posteriormente condenado por corrupção em razão das cartas de acordo e sentenciado a 13 anos, elevados a 15 em recurso.

A condenação não se sustentou: o Supremo Tribunal libertou Syafruddin em cassação, decidindo que as cartas de acordo não constituíam crime, e rejeitou a revisão da KPK em 2020. Uma auditoria do BPK estimou a perda estatal decorrente do arranjo em Rp4,58 trilhões. Sjamsul e sua esposa Itjih, novamente suspeitos no caso reaberto, permaneceram em Singapura fora do alcance das intimações, mesmo com a assistência da Interpol e do CPIB de Singapura.

O BDNI devia ao Estado Rp47,3 trilhões; o BPK posteriormente estimou a perda decorrente da quitação em Rp4,58 trilhões e Rp4 trilhões ainda não haviam sido recuperados em 2022

O BDNI administrava sua carteira de empréstimos como um tesouro privado: três quartos do crédito foram para o próprio grupo do proprietário, cerca de 50 vezes o limite legal de partes relacionadas.

O resgate da crise converteu as perdas do banco em Rp47,3 trilhões de créditos estatais sem que o Estado jamais assumisse o controle das garantias que os respaldavam.

O acordo de 2004 aceitou as avaliações de ativos do próprio devedor, que a revisão do BPPN considerou valerem apenas 20-25 por cento do valor nominal em bases realizáveis.

As cartas de quitação e os sucessivos encerramentos do caso - em 2004 e novamente em 2021 - deixaram o processo caducar enquanto a recuperação do saldo pendente ficava paralisada.

Um acordo que contabiliza garantias pela avaliação do próprio devedor transforma fraude bancária em cupom de desconto. Se os ativos rendem 20-25 centavos por dólar, a carta de quitação baixa o restante.

Em 31 de março de 2021, a KPK emitiu seu primeiro SP3 de encerramento de caso, citando sua nova regra de dois anos para casos, encerrando novamente o lado criminal. A força-tarefa de cobrança das dívidas do BLBI registrou Rp517,72 bilhões de Sjamsul até junho de 2022 - mas como acionista de um outro devedor, o ex-Bank Dewa Rutji. O Ministério da Fazenda confirmou em junho de 2022 que cerca de Rp4 trilhões da obrigação do BDNI permaneciam não recuperados, no mesmo mês em que seu status de foragido foi formalmente encerrado.