BDNIの47.3兆ルピアの国家債務は2004年の解除書簡で閉じられた

1997-98年のアジア通貨危機の際、バンク・ダガン・ナシオナル・インドネシア（BDNI）は、1998年初頭に約17.4兆ルピア、1998年半ばまでに27.6兆ルピアに達したインドネシア銀行の緊急流動性支援（BLBI）による預金取り付けを乗り切った。同行の貸出簿は、なぜ救済が必要だったかを示していた。16.9兆ルピアの貸出残高のうち76%が、支配株主シャムスル・ヌルサリムが所有する、または関連する企業向けであり、これは報告資本13兆ルピアの20%という関連当事者貸付上限の約50倍であった。

BDNIが清算された際、銀行再建機関BPPNを通じた政府への同行の債務は合計47.3兆ルピアであった。内訳はBLBIが30.9兆ルピア、預金および貸付が7.1兆ルピア、保証スキームの下でインドネシア銀行に負う4.7兆ルピア、その他の与信が4.6兆ルピアであった。シャムスルは2000年10月に容疑者とされ、損失は7.28兆ルピアと見積もられた。和解は4年間で28.4兆ルピアで成立した。彼のグループの株式は27.4兆ルピアで計上されたが、BPPN自身の審査は、資産の現実的な売却価値は債務の20-25%に過ぎないと結論づけた。

2004年3月までにシャムスルは1兆ルピアを支払い、ガジャ・トゥンガル・タイヤやディパセナのエビ養殖場を含む資産を引き渡した。2004年4月26日、BPPNはスラット・クテランガン・ルナス（正式な解除・免責書簡）を発行し、28.4兆ルピアが決済済みと宣言し、2004年7月に検察庁は彼の刑事事件を終結させた。解除書簡に署名した機関長シャフルディン・アルシャド・トゥメングンは後に和解書簡をめぐる汚職で有罪判決を受け、13年の刑を言い渡され、控訴審で15年に引き上げられた。

しかし有罪判決は維持されなかった。最高裁判所は破棄審でシャフルディンを釈放し、和解書簡は犯罪ではないと判示し、2020年にKPKの再審請求を棄却した。BPKの監査は、この取り決めによる国家損失を4.58兆ルピアとした。再開された事件で再び容疑者となったシャムスルと妻イチは、インターポールとシンガポールのCPIBが協力しても、召喚の及ばないシンガポールにとどまった。

BDNIは国家に47.3兆ルピアを負っていた。BPKは後に解除による損失を4.58兆ルピアとし、2022年時点で4兆ルピアが依然未回収であった

BDNIは貸出簿を私的な金庫として運営していた。与信の4分の3が所有者自身のグループ向けであり、法定の関連当事者上限の約50倍であった。

危機救済は、同行の損失を47.3兆ルピアの国家債権に転換したが、国家がそれを裏付ける担保の支配権を取得することはなかった。

2004年の和解は借り手自身の資産評価を受け入れたが、BPPNの審査では実現可能ベースで額面の20-25%の価値しかないと判明した。

解除書簡と度重なる事件終結（2004年、そして再び2021年）により、未払残高の回収が停滞する中で事件は時間の経過とともに立ち消えになっていった。

担保を借り手自身の評価で計上する和解は、銀行詐欺を割引クーポンに変えてしまう。資産が額面の20-25セントしか回収できないなら、解除書簡は残りを償却してしまう。

2021年3月31日、KPKは新たな2年間の事件規則を根拠に、史上初のSP3事件終結を発令し、刑事面を再び終わらせた。BLBI債務を回収するタスクフォースは、2022年6月までにシャムスルから5177.2億ルピアを計上したが、それは別の債務者、旧バンク・デワ・ルチの株主としてのものであった。財務省は2022年6月、BDNI債務について約4兆ルピアが未回収のままであることを確認し、同じ月に彼の逃亡者地位は正式に終了した。