BDNIs Staatsschuld von 47,3 Billionen Rupiah wurde mit einem Freistellungsschreiben aus dem Jahr 2004 geschlossen

Während der Asienkrise 1997–98 überstand die Bank Dagang Nasional Indonesia (BDNI) Anstürme auf Einlagen durch Notfall-Liquiditätshilfe der Bank Indonesia (BLBI), die Anfang 1998 etwa 17,4 Billionen Rupiah und Mitte 1998 27,6 Billionen Rupiah erreichte. Das Kreditbuch der Bank zeigte, warum sie gerettet werden musste: Von 16,9 Billionen Rupiah ausstehender Kredite gingen 76 Prozent an Unternehmen, die dem kontrollierenden Anteilseigner Sjamsul Nursalim gehörten oder mit ihm verbunden waren – rund das 50-Fache der Obergrenze für Kredite an verbundene Parteien von 20 Prozent seines gemeldeten Kapitals von 1,3 Billionen Rupiah.

Als BDNI abgewickelt wurde, beliefen sich ihre Schulden gegenüber dem Staat über die Bankenrestrukturierungsagentur BPPN auf insgesamt 47,3 Billionen Rupiah: 30,9 Billionen Rupiah aus BLBI, 7,1 Billionen Rupiah aus Einlagen und Krediten, 4,7 Billionen Rupiah, die der Bank Indonesia im Rahmen eines Garantiesystems geschuldet wurden, und 4,6 Billionen Rupiah aus sonstigen Krediten. Sjamsul wurde im Oktober 2000 als Verdächtiger benannt, wobei der Verlust auf 7,28 Billionen Rupiah geschätzt wurde. Es wurde eine Einigung über 28,4 Billionen Rupiah über vier Jahre erzielt; Anteile seiner Gruppe wurden mit 27,4 Billionen Rupiah verbucht, doch die eigene Prüfung der BPPN kam zu dem Schluss, dass die Vermögenswerte realistisch nur 20–25 Prozent der Schuld einbringen würden.

Bis März 2004 hatte Sjamsul 1 Billion Rupiah gezahlt und Vermögenswerte übergeben, darunter Gajah Tunggal Tyre und die Garnelenzuchten von Dipasena. Am 26. April 2004 stellte die BPPN eine Surat Keterangan Lunas aus – eine förmliche Freistellung und Entlastung –, in der die 28,4 Billionen Rupiah als beglichen erklärt wurden, und die Staatsanwaltschaft beendete im Juli 2004 sein Strafverfahren. Der Behördenchef, der die Freistellung unterzeichnete, Syafruddin Arsyad Tumenggung, wurde später wegen Korruption im Zusammenhang mit den Vergleichsschreiben verurteilt und zu 13 Jahren Haft verurteilt, die in der Berufung auf 15 Jahre erhöht wurde.

Die Verurteilung hielt nicht stand: Der Oberste Gerichtshof sprach Syafruddin in der Kassation frei, mit der Begründung, die Vergleichsschreiben seien keine Straftat, und wies die Überprüfung durch die KPK im Jahr 2020 zurück. Eine Prüfung des BPK bezifferte den staatlichen Verlust aus der Vereinbarung auf 4,58 Billionen Rupiah. Sjamsul und seine Frau Itjih, im wiederaufgenommenen Verfahren erneut Verdächtige, blieben in Singapur außerhalb der Reichweite von Vorladungen, selbst mit Unterstützung von Interpol und der CPIB Singapurs.

BDNI schuldete dem Staat 47,3 Billionen Rupiah; das BPK bezifferte den Verlust aus der Freistellung später auf 4,58 Billionen Rupiah, und 4 Billionen Rupiah waren 2022 noch nicht eingezogen

BDNI führte sein Kreditbuch wie eine private Schatzkammer: Drei Viertel der Kredite gingen an die eigene Gruppe des Eigentümers, etwa das 50-Fache der gesetzlichen Obergrenze für verbundene Parteien.

Die Krisenrettung verwandelte die Verluste der Bank in 47,3 Billionen Rupiah staatlicher Forderungen, ohne dass der Staat jemals die Kontrolle über die Sicherheiten erlangte, die diese absicherten.

Der Vergleich von 2004 akzeptierte die eigenen Vermögensbewertungen des Kreditnehmers, die nach der Prüfung der BPPN auf realisierbarer Basis nur 20–25 Prozent des Nennwerts wert waren.

Freistellungsschreiben und aufeinanderfolgende Verfahrenseinstellungen – 2004 und erneut 2021 – ließen die Akte verjähren, während die Beitreibung des ausstehenden Saldos ins Stocken geriet.

Ein Vergleich, der Sicherheiten nach der eigenen Bewertung des Kreditnehmers verbucht, verwandelt Bankbetrug in einen Rabattgutschein. Wenn Vermögenswerte 20–25 Cent pro Dollar einbringen, schreibt das Freistellungsschreiben den Rest ab.

Am 31. März 2021 erließ die KPK ihre erste SP3-Verfahrenseinstellung überhaupt, unter Berufung auf ihre neue Zweijahresregel für Verfahren, und beendete damit erneut die strafrechtliche Seite. Die Task Force zur Beitreibung von BLBI-Schulden verbuchte bis Juni 2022 517,72 Milliarden Rupiah von Sjamsul – jedoch als Anteilseigner eines anderen Schuldners, der ehemaligen Bank Dewa Rutji. Das Finanzministerium bestätigte im Juni 2022, dass etwa 4 Billionen Rupiah der BDNI-Verpflichtung noch nicht eingezogen waren, im selben Monat, in dem sein Flüchtlingsstatus förmlich beendet wurde.