La dette publique de 47,3 billions de roupies de la BDNI a été soldée par une lettre de décharge de 2004

Pendant la crise asiatique de 1997-1998, la Bank Dagang Nasional Indonesia (BDNI) a survécu à des retraits massifs de dépôts grâce au soutien de liquidité d'urgence de Bank Indonesia (BLBI), qui a atteint environ 17,4 billions de roupies au début de 1998 et 27,6 billions de roupies à la mi-1998. Le portefeuille de prêts de la banque montrait pourquoi elle avait besoin d'être sauvée : sur 16,9 billions de roupies de crédits en cours, 76 pour cent allaient à des sociétés détenues par l'actionnaire de contrôle Sjamsul Nursalim ou liées à lui - environ 50 fois la limite de prêt aux parties liées, fixée à 20 pour cent de son capital déclaré de 1,3 billion de roupies.

Lorsque la BDNI a été liquidée, sa dette envers l'État via l'agence de restructuration bancaire BPPN s'élevait au total à 47,3 billions de roupies : 30,9 billions de roupies de BLBI, 7,1 billions de roupies de dépôts et prêts, 4,7 billions de roupies dus à Bank Indonesia au titre d'un mécanisme de garantie et 4,6 billions de roupies d'autres crédits. Sjamsul a été désigné suspect en octobre 2000, la perte étant estimée à 7,28 billions de roupies. Un règlement a été conclu à 28,4 billions de roupies sur quatre ans ; des actions de son groupe ont été comptabilisées à 27,4 billions de roupies, mais l'examen interne du BPPN a conclu que les actifs ne rapporteraient réalistement que 20 à 25 pour cent de la dette.

En mars 2004, Sjamsul avait payé 1 billion de roupies et remis des actifs, dont Gajah Tunggal Tyre et les fermes de crevettes Dipasena. Le 26 avril 2004, le BPPN a délivré une Surat Keterangan Lunas - une décharge et libération formelles - déclarant les 28,4 billions de roupies réglés, et le parquet général a clos son affaire pénale en juillet 2004. Le chef de l'agence qui a signé la décharge, Syafruddin Arsyad Tumenggung, a ensuite été condamné pour corruption en lien avec les lettres de règlement et condamné à 13 ans, portés à 15 ans en appel.

La condamnation n'a pas tenu : la Cour suprême a libéré Syafruddin en cassation, jugeant que les lettres de règlement ne constituaient pas un crime, et a rejeté la révision de la KPK en 2020. Un audit de la BPK a chiffré la perte pour l'État résultant de l'arrangement à 4,58 billions de roupies. Sjamsul et son épouse Itjih, de nouveau suspects dans l'affaire relancée, sont restés à Singapour hors de portée des convocations, même avec l'aide d'Interpol et du CPIB de Singapour.

La BDNI devait 47,3 billions de roupies à l'État ; la BPK a ensuite chiffré la perte résultant de la décharge à 4,58 billions de roupies et 4 billions n'avaient toujours pas été recouvrés en 2022

La BDNI gérait son portefeuille de prêts comme une trésorerie privée : les trois quarts des crédits allaient au groupe du propriétaire lui-même, soit environ 50 fois le plafond légal de prêts aux parties liées.

Le sauvetage de crise a converti les pertes de la banque en 47,3 billions de roupies de créances de l'État sans que l'État ne prenne jamais le contrôle des garanties qui les adossaient.

Le règlement de 2004 a accepté les évaluations d'actifs du débiteur lui-même, que l'examen du BPPN a jugées valoir seulement 20 à 25 pour cent de la valeur nominale sur une base réalisable.

Les lettres de décharge et les classements successifs de l'affaire - en 2004 puis de nouveau en 2021 - ont laissé le dossier s'éteindre avec le temps tandis que le recouvrement du solde impayé piétinait.

Un règlement qui comptabilise les garanties à l'évaluation du débiteur lui-même transforme une fraude bancaire en bon de réduction. Si les actifs ne rapportent que 20 à 25 centimes par dollar, la lettre de décharge efface le reste.

Le 31 mars 2021, la KPK a émis son tout premier SP3, un classement de l'affaire, invoquant sa nouvelle règle des deux ans, mettant de nouveau fin au volet pénal. Le groupe de travail chargé de recouvrer les dettes BLBI a comptabilisé 517,72 milliards de roupies versés par Sjamsul jusqu'en juin 2022 - mais en tant qu'actionnaire d'un autre débiteur, l'ex-Bank Dewa Rutji. Le ministère des Finances a confirmé en juin 2022 qu'environ 4 billions de roupies sur l'obligation BDNI restaient non recouvrés, le même mois où son statut de fugitif a été formellement levé.