Durante la crisis asiática de 1997-98, el Bank Dagang Nasional Indonesia (BDNI) sobrevivió a corridas de depósitos gracias al apoyo de liquidez de emergencia del Bank Indonesia (BLBI), que alcanzó unos 17,4 billones de rupias a principios de 1998 y 27,6 billones a mediados de 1998. La cartera de préstamos del banco mostraba por qué necesitaba ser rescatado: de 16,9 billones de rupias en crédito pendiente, el 76 por ciento fue a empresas propiedad del accionista controlador Sjamsul Nursalim o vinculadas a él, aproximadamente 50 veces el límite de préstamos a partes vinculadas del 20 por ciento de su capital declarado de 1,3 billones de rupias.
Cuando el BDNI fue liquidado, su deuda con el gobierno a través de la agencia de reestructuración bancaria BPPN totalizaba 47,3 billones de rupias: 30,9 billones de BLBI, 7,1 billones de depósitos y préstamos, 4,7 billones adeudados al Bank Indonesia bajo un esquema de garantía y 4,6 billones de otro crédito. Sjamsul fue nombrado sospechoso en octubre de 2000 con la pérdida estimada en 7,28 billones de rupias. Se alcanzó un acuerdo por 28,4 billones de rupias a lo largo de cuatro años; las acciones de su grupo se registraron en 27,4 billones de rupias, pero la propia revisión del BPPN concluyó que los activos obtendrían de forma realista solo el 20-25 por ciento de la deuda.
En marzo de 2004 Sjamsul había pagado 1 billón de rupias y entregado activos, incluidos Gajah Tunggal Tyre y las granjas de camarón Dipasena. El 26 de abril de 2004 el BPPN emitió una Surat Keterangan Lunas -una liberación y descargo formales- que declaraba liquidados los 28,4 billones de rupias, y la Fiscalía General puso fin a su caso penal en julio de 2004. El jefe de la agencia que firmó la liberación, Syafruddin Arsyad Tumenggung, fue posteriormente condenado por corrupción en relación con las cartas de acuerdo y sentenciado a 13 años, elevados a 15 en apelación.
La condena no se mantuvo: el Tribunal Supremo liberó a Syafruddin en casación, dictaminando que las cartas de acuerdo no constituían delito, y rechazó la revisión de la KPK en 2020. Una auditoría del BPK fijó la pérdida estatal del arreglo en 4,58 billones de rupias. Sjamsul y su esposa Itjih, nuevamente sospechosos en el caso reactivado, permanecieron en Singapur fuera del alcance de las citaciones incluso con la asistencia de Interpol y del CPIB de Singapur.
El BDNI debía al Estado 47,3 billones de rupias; el BPK fijó posteriormente la pérdida derivada de la liberación en 4,58 billones de rupias y 4 billones seguían sin cobrar en 2022
El BDNI gestionaba su cartera de préstamos como una tesorería privada: tres cuartas partes del crédito fueron al propio grupo del propietario, aproximadamente 50 veces el límite legal de préstamos a partes vinculadas.
El rescate de la crisis convirtió las pérdidas del banco en 47,3 billones de rupias de reclamaciones estatales sin que el Estado llegara a tomar el control de la garantía que las respaldaba.
El acuerdo de 2004 aceptó las valoraciones de activos del propio prestatario, que la revisión del BPPN consideró que valían solo el 20-25 por ciento del valor nominal sobre una base realizable.
Las cartas de liberación y las sucesivas terminaciones del caso -2004 y de nuevo en 2021- permitieron que el expediente caducara mientras la recuperación del saldo pendiente se estancaba.
Un acuerdo que registra la garantía a la valoración del propio prestatario convierte el fraude bancario en un cupón de descuento. Si los activos obtienen 20-25 centavos por dólar, la carta de liberación cancela el resto.
El 31 de marzo de 2021 la KPK emitió su primera SP3 de terminación de caso, citando su nueva regla de dos años para los casos, poniendo fin de nuevo a la vía penal. El equipo de trabajo encargado de cobrar las deudas del BLBI registró 517,72 mil millones de rupias de Sjamsul hasta junio de 2022, pero como accionista de un obligado diferente, el ex-Bank Dewa Rutji. El ministerio de finanzas confirmó en junio de 2022 que alrededor de 4 billones de rupias de la obligación del BDNI seguían sin cobrar, el mismo mes en que se puso fin formalmente a su condición de prófugo.
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Las fuentes
- Kisah Dua Dekade Sjamsul Nursalim Kompas.id · kompas.id
- Kisah Sjamsul Nursalim: Buron di Negeri Singa kini Tak Lagi Tersangka detikNews · news.detik.com ·
- Kasus BLBI Sjamsul Nursalim Disetop, SP3 Pertama KPK CNN Indonesia · cnnindonesia.com ·
- Status Buron Sjamsul Nursalim dan Istri Sudah Berakhir detikNews · news.detik.com ·
- Utang BLBI Sjamsul Nursalim Rp4 Triliun Ternyata Belum Lunas Bisnis.com · ekonomi.bisnis.com ·