ジョージア中央銀行、暗号資産取引所Bitexchangeに5億7,200万ラリの罰金

ジョージア国立銀行は、計画的な監督の一環として2026年2月に認可を受けた仮想資産サービス提供事業者であるBitexchange LLCを検査し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に関する法律の重大な違反を発見した。同社には合計572,118,000ラリの罰金が科され、同社の2名の管理者それぞれにさらに7,000ラリの罰金が科された。

罰金の圧倒的大部分である572,033,000ラリは顧客識別に関するものであった。Bitexchangeは、金額にかかわらずすべての取引について法律が要求する顧客の識別および確認を行わずにセルフサービス端末を通じて取引を行い、また端末の確認プロセスがNBG（ジョージア国立銀行）と合意されたものとなることを確保しなかった。規制当局は、識別をAML（マネーロンダリング対策）枠組み全体の根本的な前提条件と呼んだ。

この罰金は紛争の中で公になった。Bitexchangeの代表者は、同社がNBGに提供した情報に対する報復であると主張した。中央銀行はこの発言を根拠のないものとし、意図的に公衆を誤導するものだと述べ、違反についての詳細な説明を公表した。この一件は規制当局自身にも波及した。NBGの理事会メンバーであるナナ・ケイニシヴィリ氏は、同社との不正な関与が疑われたことをめぐる調査が行われる間、理事会の業務から全会一致で除外された。同行は、同社は単独で行動し、彼女の監督権限の範囲外であったと述べている。

572,118,000ラリの罰金で、そのほぼすべてである572,033,000ラリは顧客識別なしの端末取引に対するものであり、2名の管理者にはそれぞれ7,000ラリの罰金が科された。

セルフサービス端末により、人々は身元確認なしで暗号資産を取引でき、AML枠組みの中核的な予防的統制が骨抜きにされていた。

VASP規則の下で求められる端末の確認プロセスは、義務付けられているように規制当局と整合させられることがなかった。

その規模、すなわち9桁のラリの罰金に管理者への個人的な罰金が加わったことは、一度限りの失態ではなく、検査全体で発見された違反を反映している。

規制対象の金融事業において、識別は書類仕事ではない。端末を通じて匿名の顧客にサービスを提供することは、すべての取引をコンプライアンス違反に変えてしまう。

NBGは罰金の根拠を公に詳述し、Bitexchangeの報復主張を意図的に誤導するものとして退けた。理事会メンバーのナナ・ケイニシヴィリ氏は、調査が事実を確定するまで理事会の業務から除外されたままである。