El Banco Nacional de Georgia inspeccionó a Bitexchange LLC, un proveedor de servicios de activos virtuales con licencia, en febrero de 2026 como parte de su supervisión planificada — y encontró violaciones graves de la ley sobre prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La empresa fue multada con un total de 572.118.000 GEL, y cada uno de sus dos administradores fue multado con 7.000 GEL adicionales.
La abrumadora mayor parte de la sanción, 572.033.000 GEL, se refería a la identificación de clientes: Bitexchange realizó transacciones a través de kioscos de autoservicio sin identificar y verificar a los clientes como exige la ley para cada transacción, independientemente de su importe, y no garantizó que el proceso de verificación de los kioscos contara con la conformidad del NBG. El regulador calificó la identificación como el requisito previo fundamental de todo el marco de AML.
La multa se hizo pública en medio de una disputa: un representante de Bitexchange afirmó que era una represalia por la información que la empresa proporcionó al NBG. El banco central calificó esa declaración de infundada y destinada a engañar deliberadamente al público, y publicó una explicación detallada de las violaciones. El asunto también salpicó al propio regulador: la miembro del consejo del NBG Nana Keinishvili fue excluida por unanimidad del trabajo del consejo a la espera de una investigación por su presunta implicación ilegal con la empresa, que, según el banco, actuó por sí sola y al margen de su ámbito de supervisión.
Multada con 572.118.000 GEL, casi todo ello — 572.033.000 GEL — por transacciones en kioscos sin identificación de clientes; dos administradores multados con 7.000 GEL cada uno.
Los kioscos de autoservicio permitían operar con criptomonedas sin ninguna comprobación de identidad, lo que socavaba el control preventivo central del marco de AML.
El proceso de verificación de los kioscos exigido por la norma de VASP nunca se alineó con el regulador, como era obligatorio.
La escala — una multa de nueve cifras en laris más multas personales a los administradores — refleja violaciones halladas a lo largo de la inspección, no una omisión puntual.
En los negocios de dinero regulados, la identificación no es papeleo — atender a clientes anónimos a través de kioscos convierte cada transacción en una violación de cumplimiento.
El NBG detalló públicamente los motivos de la multa y rechazó la afirmación de represalia de Bitexchange por considerarla deliberadamente engañosa; la miembro del consejo Nana Keinishvili sigue excluida del trabajo del consejo hasta que la investigación establezca los hechos.
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Las fuentes
- National Bank of Georgia Statement on the Fine Imposed on Bitexchange LLC National Bank of Georgia · nbg.gov.ge ·