格鲁吉亚央行对加密货币交易所Bitexchange处以5.72118亿拉里罚款

格鲁吉亚国家银行于2026年2月对持牌虚拟资产服务提供商Bitexchange有限责任公司进行计划内监管检查，发现其严重违反《防止洗钱和打击资助恐怖主义法》。该公司被处以总额5.72118亿拉里的罚款，其两名管理人员各被额外罚款7,000拉里。

罚款的绝大部分——5.72033亿拉里——涉及客户身份识别问题：Bitexchange通过自助服务终端进行交易，未按法律要求对每笔交易（无论金额大小）进行客户身份识别和核实，且未能确保终端验证流程获得国家银行认可。监管机构称身份识别是整个反洗钱框架的根本前提。

该罚款在一场争议中公开：Bitexchange的一名代表声称，这是对公司向国家银行提供信息的报复。央行称该说法毫无根据，意在故意误导公众，并公布了违规行为的详细说明。此事还波及监管机构本身：国家银行董事会成员Nana Keinishvili因涉嫌与该公司存在非法关联而被一致暂停董事会工作，等待调查；银行称该公司系单独行事，不在其监管职权范围内。

被罚款5.72118亿拉里，其中几乎全部——5.72033亿拉里——涉及未进行客户身份识别的终端交易；两名管理人员各被罚款7,000拉里。

自助服务终端使人们无需身份核查即可交易加密货币，削弱了反洗钱框架的核心预防控制。

根据虚拟资产服务提供商规则要求的终端验证流程，从未按规定与监管机构保持一致。

罚款规模——九位数的拉里罚款加上对管理人员的个人罚款——反映的是检查中发现的普遍违规，而非一次性失误。

在受监管的货币业务中，身份识别不是文书工作——通过终端为匿名客户提供服务，会使每笔交易都成为合规违规。

国家银行公开详述了罚款依据，并驳斥Bitexchange的报复说法为故意误导；董事会成员Nana Keinishvili在调查查明事实之前仍被暂停董事会工作。