喬治亞中央銀行對加密貨幣交易所 Bitexchange 處以 5 億 7,200 萬拉里罰款

喬治亞國家銀行於 2026 年 2 月對持牌虛擬資產服務提供商 Bitexchange LLC 進行檢查，此為其計劃性監管的一部分——並發現該公司嚴重違反防制洗錢及打擊資恐法律。該公司被處以總計 572,118,000 拉里罰款，其兩名管理人員各被額外處以 7,000 拉里罰款。

罰款絕大部分——572,033,000 拉里——涉及客戶識別：Bitexchange 透過自助服務機台進行交易，未依法律要求對每筆交易（不論金額）識別及驗證客戶身分，且未能確保機台驗證流程獲得國家銀行同意。監管機關稱客戶識別是整個反洗錢架構的根本前提。

該罰款在一場爭議中公開：Bitexchange 一名代表聲稱這是對該公司向國家銀行提供資訊的報復。中央銀行稱該聲明毫無根據，意在故意誤導公眾，並公布了違規行為的詳細說明。此事亦波及監管機關本身：國家銀行董事會成員 Nana Keinishvili 因涉嫌與該公司有不法往來，在調查期間被一致排除於董事會工作之外；銀行表示該公司是自行行事，不在她的監管職權範圍內。

罰款 572,118,000 拉里，幾乎全部——572,033,000 拉里——是因未識別客戶身分的機台交易；兩名管理人員各罰款 7,000 拉里。

自助服務機台讓人們在無身分查核的情況下交易加密貨幣，破壞了反洗錢架構的核心預防控制。

依虛擬資產服務提供商規則要求的機台驗證流程，從未依規定與監管機關保持一致。

此規模——九位數拉里的罰款加上對管理人員的個人罰款——反映的是檢查中發現的全面違規，而非一次性疏失。

在受監管的金融業務中，客戶識別不是文書作業——透過機台服務匿名客戶，會使每筆交易都成為合規違規。

國家銀行公開詳述罰款理由，並駁回 Bitexchange 的報復指控，稱其為故意誤導；董事會成員 Nana Keinishvili 在調查查明事實之前仍被排除於董事會工作之外。