Banco central da Geórgia multa a exchange de criptomoedas Bitexchange em GEL 572 milhões

O Banco Nacional da Geórgia inspecionou a Bitexchange LLC, prestadora licenciada de serviços de ativos virtuais, em fevereiro de 2026, no âmbito de sua supervisão planejada — e constatou violações graves da lei de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A empresa foi multada em um total de GEL 572.118.000, e cada um de seus dois administradores foi multado em GEL 7.000 adicionais.

A parte esmagadoramente maior da penalidade, GEL 572.033.000, dizia respeito à identificação de clientes: a Bitexchange realizou transações por meio de quiosques de autoatendimento sem identificar e verificar os clientes como a lei exige para toda transação, independentemente do valor, e não garantiu que o processo de verificação dos quiosques estivesse em conformidade com o BNG. O regulador chamou a identificação de pré-requisito fundamental de todo o arcabouço de PLD/CFT.

A multa tornou-se pública em meio a uma disputa: um representante da Bitexchange alegou que se tratava de retaliação por informações que a empresa forneceu ao BNG. O banco central classificou essa declaração como infundada e destinada a induzir deliberadamente o público ao erro, e publicou uma explicação detalhada das violações. O caso também atingiu o próprio regulador: a membro do conselho do BNG, Nana Keinishvili, foi unanimemente afastada do trabalho no conselho até a conclusão de investigação sobre seu suposto envolvimento ilegal com a empresa, que, segundo o banco, agiu sozinha e fora de sua competência de supervisão.

Multa de GEL 572.118.000, quase toda ela — GEL 572.033.000 — por transações em quiosques sem identificação de clientes; dois administradores multados em GEL 7.000 cada.

Os quiosques de autoatendimento permitiam que as pessoas negociassem criptomoedas sem nenhuma verificação de identidade, esvaziando o principal controle preventivo do arcabouço de PLD/CFT.

O processo de verificação dos quiosques exigido pela norma de PSVA nunca foi alinhado ao regulador, conforme determinado.

A escala — uma multa de nove dígitos em lari mais multas pessoais aos administradores — reflete violações constatadas ao longo da inspeção, e não uma falha isolada.

Em negócios financeiros regulados, a identificação não é burocracia — atender clientes anônimos por meio de quiosques transforma cada transação em uma violação de conformidade.

O BNG detalhou publicamente os fundamentos da multa e rejeitou a alegação de retaliação da Bitexchange como deliberadamente enganosa; a membro do conselho Nana Keinishvili permanece afastada do trabalho no conselho até que a investigação estabeleça os fatos.