La banque centrale de Géorgie inflige une amende de 572 millions de GEL à la plateforme crypto Bitexchange

La Banque nationale de Géorgie a inspecté Bitexchange LLC, un prestataire de services sur actifs virtuels agréé, en février 2026 dans le cadre de sa supervision planifiée — et a constaté des violations graves de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. L'entreprise a été condamnée à une amende totale de 572 118 000 GEL, et chacun de ses deux administrateurs à une amende supplémentaire de 7 000 GEL.

L'essentiel de la sanction, soit 572 033 000 GEL, concernait l'identification des clients : Bitexchange réalisait des transactions via des bornes en libre-service sans identifier ni vérifier les clients comme la loi l'exige pour chaque transaction, quel qu'en soit le montant, et n'a pas veillé à ce que le processus de vérification des bornes soit conforme aux exigences de la BNG. Le régulateur a qualifié l'identification de condition préalable fondamentale de l'ensemble du dispositif LBC/FT.

L'amende est devenue publique dans un contexte de controverse : un représentant de Bitexchange a affirmé qu'elle constituait des représailles pour des informations que l'entreprise avait fournies à la BNG. La banque centrale a qualifié cette déclaration de sans fondement et visant à induire délibérément le public en erreur, et a publié une explication détaillée des violations. L'affaire a également éclaboussé le régulateur lui-même : la membre du conseil de la BNG, Nana Keinishvili, a été exclue à l'unanimité des travaux du conseil dans l'attente d'une enquête sur son implication prétendument illégale avec l'entreprise, laquelle, selon la banque, a agi seule et en dehors de son périmètre de supervision.

Amende de 572 118 000 GEL, dont la quasi-totalité — 572 033 000 GEL — pour des transactions via bornes sans identification des clients ; deux administrateurs condamnés à 7 000 GEL chacun.

Les bornes en libre-service permettaient de négocier des cryptomonnaies sans aucun contrôle d'identité, vidant de sa substance le contrôle préventif central du dispositif LBC/FT.

Le processus de vérification des bornes exigé par la règle applicable aux PSAV n'a jamais été aligné avec le régulateur comme requis.

L'ampleur — une amende à neuf chiffres en lari plus des amendes personnelles infligées aux administrateurs — reflète des violations constatées lors de l'ensemble de l'inspection plutôt qu'un manquement isolé.

Dans les activités financières réglementées, l'identification n'est pas une formalité administrative — servir des clients anonymes via des bornes transforme chaque transaction en violation de conformité.

La BNG a publiquement détaillé les motifs de l'amende et rejeté la thèse de représailles de Bitexchange comme délibérément trompeuse ; la membre du conseil Nana Keinishvili reste exclue des travaux du conseil jusqu'à ce que l'enquête établisse les faits.