조지아 중앙은행, 암호화폐 거래소 Bitexchange에 572,118,000라리 벌금 부과

조지아 국립은행은 2026년 2월 계획된 감독의 일환으로 라이선스 가상자산서비스제공업체(VASP)인 Bitexchange LLC를 검사했고, 자금세탁 및 테러자금조달 방지법에 대한 중대한 위반을 발견했다. 해당 회사에는 총 572,118,000라리의 벌금이 부과되었고, 두 관리자 각각에게는 추가로 7,000라리의 벌금이 부과되었다.

벌금의 압도적인 대부분인 572,033,000라리는 고객 신원 확인과 관련된 것이었다. Bitexchange는 금액에 관계없이 모든 거래에 대해 법이 요구하는 고객 신원 확인 및 검증 없이 셀프서비스 키오스크를 통해 거래를 수행했으며, 키오스크 검증 절차가 국립은행(NBG)과 합의되도록 보장하지도 못했다. 규제 당국은 신원 확인을 전체 AML 체계의 근본적 전제조건이라고 불렀다.

이 벌금은 분쟁 속에서 공개되었다. Bitexchange 측 대표는 이것이 회사가 국립은행에 제공한 정보에 대한 보복이라고 주장했다. 중앙은행은 그 발언이 근거가 없으며 대중을 의도적으로 오도하려는 것이라고 반박하고, 위반 사항에 대한 상세한 설명을 공개했다. 이 사건은 규제 당국 자체도 휩쓸었다. 국립은행 이사인 나나 케이니슈빌리(Nana Keinishvili)는 회사와의 불법적 연루 의혹에 대한 조사가 진행되는 동안 만장일치로 이사회 업무에서 배제되었으며, 은행은 해당 회사가 단독으로 그리고 그녀의 감독 권한 밖에서 행동했다고 밝혔다.

572,118,000라리의 벌금이 부과되었으며, 그 거의 전부인 572,033,000라리는 고객 신원 확인 없는 키오스크 거래에 대한 것이었다. 두 관리자에게는 각각 7,000라리의 벌금이 부과되었다.

셀프서비스 키오스크는 사람들이 신원 확인 없이 암호화폐를 거래할 수 있게 하여, AML 체계의 핵심 예방 통제를 무력화했다.

VASP 규정에 따라 요구되는 키오스크 검증 절차는 규정대로 규제 당국과 합의된 적이 없었다.

규모 — 9자리 라리 벌금에 관리자에 대한 개인 벌금까지 — 는 일회성 실수가 아니라 검사 전반에서 발견된 위반을 반영한다.

규제받는 금융 사업에서 신원 확인은 서류 작업이 아니다 — 키오스크를 통해 익명 고객에게 서비스를 제공하는 것은 모든 거래를 규정 위반으로 만든다.

국립은행은 벌금 부과 근거를 공개적으로 상세히 설명하고 Bitexchange의 보복 주장을 의도적 오도라고 일축했다. 이사 나나 케이니슈빌리는 조사가 사실을 확정할 때까지 이사회 업무에서 배제된 상태로 남아 있다.