Georgiens Zentralbank verhängt Geldbuße von 572 Millionen GEL gegen die Krypto-Börse Bitexchange

Die Nationalbank von Georgien prüfte die Bitexchange LLC, einen lizenzierten Anbieter virtueller Vermögenswerte, im Februar 2026 im Rahmen ihrer geplanten Aufsicht – und stellte grobe Verstöße gegen das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest. Gegen das Unternehmen wurde eine Geldbuße von insgesamt 572.118.000 GEL verhängt, und gegen jeden seiner beiden Verwalter wurde eine zusätzliche Geldbuße von 7.000 GEL verhängt.

Der überwiegende Großteil der Sanktion, 572.033.000 GEL, betraf die Kundenidentifizierung: Bitexchange führte Transaktionen über Selbstbedienungsterminals durch, ohne die Kunden zu identifizieren und zu verifizieren, wie es das Gesetz für jede Transaktion unabhängig vom Betrag verlangt, und versäumte es, sicherzustellen, dass der Verifizierungsprozess an den Terminals mit der NBG abgestimmt war. Die Aufsichtsbehörde bezeichnete die Identifizierung als grundlegende Voraussetzung des gesamten Rahmens zur Geldwäschebekämpfung.

Die Geldbuße wurde in einem Streit öffentlich: Ein Vertreter von Bitexchange behauptete, sie sei eine Vergeltungsmaßnahme für Informationen, die das Unternehmen der NBG zur Verfügung gestellt habe. Die Zentralbank bezeichnete diese Aussage als unbegründet und darauf gerichtet, die Öffentlichkeit vorsätzlich irrezuführen, und veröffentlichte eine ausführliche Erläuterung der Verstöße. Die Angelegenheit erfasste auch die Aufsichtsbehörde selbst: Das NBG-Vorstandsmitglied Nana Keinishvili wurde einstimmig von der Vorstandsarbeit ausgeschlossen, bis eine Untersuchung ihrer mutmaßlichen unrechtmäßigen Verbindung zu dem Unternehmen abgeschlossen ist; die Bank erklärt, das Unternehmen habe allein und außerhalb ihres Aufsichtsbereichs gehandelt.

Geldbuße von 572.118.000 GEL, fast ausschließlich – 572.033.000 GEL – für Terminaltransaktionen ohne Kundenidentifizierung; gegen zwei Verwalter wurde jeweils eine Geldbuße von 7.000 GEL verhängt.

Selbstbedienungsterminals ermöglichten es Personen, mit Krypto zu handeln, ohne Identitätsprüfungen, was die zentrale präventive Kontrolle des Rahmens zur Geldwäschebekämpfung aushöhlte.

Der nach der VASP-Regel erforderliche Verifizierungsprozess an den Terminals wurde nie wie vorgeschrieben mit der Aufsichtsbehörde abgestimmt.

Der Umfang – eine Geldbuße in neunstelliger Lari-Höhe plus persönliche Geldbußen gegen die Verwalter – spiegelt Verstöße wider, die bei der Prüfung insgesamt festgestellt wurden, und nicht ein einmaliges Versäumnis.

In regulierten Geldgeschäften ist die Identifizierung keine Formsache – die Bedienung anonymer Kunden über Terminals macht jede Transaktion zu einem Compliance-Verstoß.

Die NBG legte öffentlich die Gründe für die Geldbuße dar und wies die Vergeltungsbehauptung von Bitexchange als vorsätzlich irreführend zurück; das Vorstandsmitglied Nana Keinishvili bleibt von der Vorstandsarbeit ausgeschlossen, bis die Untersuchung die Fakten klärt.