マレーシア証券委員会、RHB投資銀行に90万リンギの罰金——金融機関への過去最高額の制裁

RHB銀行の完全子会社である投資銀行部門、RHB投資銀行Bhdは、2007年資本市場サービス法違反をめぐり、2018年12月にマレーシア証券委員会（SC）から戒告と90万リンギの罰金を科された、とThe Edge Malaysiaが報じた。規制当局は、同行が7人の顧客の取引口座について継続的なデューデリジェンスを実施せず、5つの口座の不審取引をマレーシア中央銀行の金融情報部門に報告せず、信頼できる情報源を用いた顧客本人確認も行わなかったと認定した。

個々の違反は具体的なものだった。本店のリテール・証券・先物部門責任者であるKhe Yew Chunは、RHB IBの顧客に預けられた資金を横領したとされる3人に依拠する書簡を自ら求めて作成させ、支店長が別の書簡の存在を知らないままそれを検証させた。虚偽かつ誤解を招く書簡がSCに提出された。彼は戒告と1か月の停職処分を受けた。元CEOのMike Chanは、会社の業務を統制する適切な方針の確保を怠ったとして戒告と20万リンギの罰金を科された。

90万リンギは当時、SCが金融機関に科した罰金として最高額であり、2015年に50万リンギから倍増された100万リンギの行政上の上限に近いものだったが、親銀行のその年の純利益23億1,000万リンギに比べれば小さいものだった。RHB IBはこの決定を不服として申し立てた。

罰金90万リンギ——金融機関へのSCの最高額（上限100万リンギ）——に加え、元CEOのMike Chan個人に20万リンギと1か月の停職処分。

7つの顧客取引口座でデューデリジェンスが実施されていなかった——AML防御の第一線がそもそも機能していなかった。

5つの口座が発した不審取引のシグナルは、マレーシア中央銀行の金融情報・執行局に届くことがなかった。

支店責任者が横領で指摘された人物らに自ら働きかけ、虚偽かつ誤解を招く書簡がSC自体の面前に提出されるに至った。

適切な方針の整備を怠ったとしてCEOレベルに罰金が科されたことは、規制当局が支店だけでなく経営陣にも責任を負わせたことを示している。

AMLコンプライアンスは書類仕事ではなく統制システムである。デューデリジェンス、不審取引報告、職員監督が同時に機能不全に陥れば、規制当局は一つの綻びではなくシステム全体を評価する。

RHB IBはこの行政処分を不服として申し立てた、とSCの報道官は述べた。Chanは2013年8月から約3年間投資銀行を率い、2016年にRHB銀行シンガポールのトップに移った後、その年にRHBグループを去った。SCは、その行政処分が2018年12月以降公表されていると述べた。