RHB Investment Bank Bhd, el brazo de banca de inversión íntegramente propiedad de RHB Bank, fue amonestado y multado con 900.000 ringgit por la Comisión de Valores de Malasia en diciembre de 2018 por incumplimientos de la Ley de Mercados de Capitales y Servicios de 2007, informó The Edge Malaysia. El regulador determinó que el banco no realizó la debida diligencia continua sobre las cuentas de negociación de siete clientes, no reportó transacciones sospechosas en cinco cuentas a la unidad de inteligencia financiera de Bank Negara Malaysia y no verificó las identidades de los clientes mediante fuentes fiables.
Los incumplimientos individuales fueron concretos. Khe Yew Chun, responsable de minoristas, valores y futuros en la sucursal principal, buscó proactivamente una carta basándose en tres personas señaladas como implicadas en la malversación de fondos depositados en un cliente de RHB IB, e hizo que se verificara sin que el gerente de la sucursal conociera otra carta; se presentó ante la SC una carta falsa y engañosa. Fue amonestado y suspendido durante un mes. El ex consejero delegado Mike Chan fue amonestado y multado con 200.000 ringgit por no garantizar que políticas adecuadas controlaran los asuntos de la empresa.
Los 900.000 ringgit eran, en ese momento, la multa más alta que la SC había impuesto a una institución financiera —cerca del límite administrativo de 1 millón de ringgit, duplicado desde 500.000 ringgit en 2015—, aunque pequeña frente al beneficio neto de 2.310 millones de ringgit del banco matriz ese año. RHB IB apeló la decisión.
Multa de 900.000 ringgit —la más alta de la SC a una institución financiera (máximo 1 millón de ringgit)— más 200.000 ringgit a título personal para el ex consejero delegado Mike Chan y una suspensión de un mes.
No se realizaba la debida diligencia en siete cuentas de negociación de clientes: la primera línea de defensa contra el blanqueo de capitales simplemente no estaba funcionando.
Cinco cuentas emitieron señales de transacciones sospechosas que nunca llegaron al Departamento de Inteligencia Financiera y Cumplimiento de Bank Negara Malaysia.
Un jefe de sucursal actuó proactivamente sobre personas señaladas por malversación y una carta falsa y engañosa acabó ante la propia SC.
La multa a nivel de consejero delegado por no organizar políticas adecuadas demuestra que el regulador consideró responsable a la dirección, no solo a la sucursal.
El cumplimiento en materia de blanqueo de capitales es un sistema de control, no papeleo: cuando la debida diligencia, el reporte de transacciones sospechosas y la supervisión del personal se deterioran a la vez, el regulador sanciona el sistema entero, no un solo fallo.
RHB IB apeló la acción administrativa, según un portavoz de la SC. Chan, que había dirigido el banco de inversión durante unos tres años desde agosto de 2013 antes de pasar a liderar RHB Bank Singapur en 2016, abandonó el grupo RHB ese año. La SC señaló que sus acciones administrativas se habían publicado públicamente desde diciembre de 2018.
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Las fuentes
- RHB Investment Bank fined RM900,000 for breaches of SC rules The Edge Malaysia · theedgemalaysia.com ·