新加坡金管局就与1MDB相关的反洗钱疏漏对大华银行罚款90万新元、对瑞士信贷罚款70万新元

2017年5月30日，新加坡金融管理局开出合计160万新元的罚款——对大华银行罚款90万新元，对瑞士信贷罚款70万新元——此前检查发现反洗钱违规，包括客户尽职调查薄弱、对交易审查不足，涉及与马来西亚1MDB丑闻相关的资金流动。金管局未发现普遍性的管控缺陷，但责令两家银行聘请独立第三方确认整改情况，并对违规员工予以纪律处分。

上述罚款与针对前Falcon经理Jens Fred Sturzenegger和前BSI银行家Yak Yew Chee的终身禁业令、以及针对前BSI员工Seah Mei Ying的15年禁业令一同发布。Yak和Seah因在BSI为Low Taek Jho（据称的1MDB主谋）未报告可疑交易并伪造推荐信而被定罪。金管局还着手禁止另外三人，事由涉及有问题的PetroSaudi Oil Services估值：Maybank Kim Eng的Kelvin Ang因向NRA Capital分析师Lee Chee Waiy行贿3000新元被定罪，NRA首席执行官Kevin Scully未能确保尽职审慎。

此次审查是金管局历来规模最大的一次，属于当时已对八家银行累计开出2910万新元罚款的行动的一部分——这八家银行是BSI、Falcon、DBS、UBS、Standard Chartered、Coutts、Credit Suisse和UOB。Standard Chartered和Coutts在前一年的同一轮行动中已分别被罚。大华银行和瑞士信贷宣布将把相关疏漏所涉交易的利润捐给慈善机构。

大华银行被罚90万新元，瑞士信贷被罚70万新元，此外还有监管机构责令的独立整改确认以及对违规员工的纪律处分

两家银行都在1MDB空壳公司资金流动所刻意规避的两道关口上失守——客户准入尽职调查和持续交易监控。

这些失职既是个别行为，也是系统性问题：银行人员伪造文件、无视警示信号，而银行监督未能发现——因此金管局要求对整改进行独立核实。

大华银行和瑞士信贷是这一轮行动中最后被罚的两家银行，印证了疏漏横跨本地与欧洲机构，而非某一家违规机构的问题。

在如此臭名昭著的丑闻中，“我们核查过客户”就是全部抗辩理由：薄弱的尽职调查和肤浅的交易审查使银行沦为他人追逐资金的被动通道。

两家银行均聘请独立第三方向金管局确认整改情况，并将相关利润捐给慈善机构。金管局的1MDB审查后来成为其标杆性执法行动；大华银行在2025年另一起独立的洗钱案中被罚560万新元，金额远高于此次——早前的1MDB调查结论并未使其获得豁免。