新加坡金管局就一馬公司相關反洗錢疏失對大華銀行罰款90萬新元、對瑞士信貸罰款70萬新元

2017年5月30日，新加坡金融管理局（MAS）開出共160萬新元的罰款——大華銀行（United Overseas Bank）90萬新元、瑞士信貸（Credit Suisse）70萬新元——此前檢查發現反洗錢違規，包括客戶盡職調查薄弱、對交易審查不足，涉及與馬來西亞一馬公司（1MDB）醜聞相關的資金流。MAS未發現普遍性的控制弱點，但責令兩家銀行委任獨立第三方確認整改，並對違規員工予以紀律處分。

上述罰款與多項禁令同時公布：對前Falcon經理Jens Fred Sturzenegger及前BSI銀行家Yak Yew Chee處以終身禁令，對前BSI員工Seah Mei Ying處以15年禁令。Yak與Seah因在BSI為劉特佐（Low Taek Jho，據稱是一馬公司醜聞的主謀）未舉報可疑交易及偽造推薦信而被定罪。MAS還著手禁止另外三人，事關PetroSaudi Oil Services估值不當：馬來亞銀行金英（Maybank Kim Eng）的Kelvin Ang因賄賂NRA Capital分析師Lee Chee Waiy 3,000新元被定罪，NRA執行長Kevin Scully則未能確保應有的謹慎。

此次審查是MAS歷來規模最大的一次，屬於當時已對八家銀行累計開出2,910萬新元罰款的執法行動的一部分——這八家銀行是BSI、Falcon、星展銀行（DBS）、瑞銀（UBS）、渣打銀行（Standard Chartered）、Coutts、瑞士信貸和大華銀行。渣打銀行和Coutts在前一年的同一輪行動中已各自被罰。大華銀行和瑞士信貸宣布，將把相關疏失所涉交易所產生的利潤捐給慈善機構。

大華銀行罰款90萬新元，瑞士信貸罰款70萬新元，另加監管機構責令的獨立第三方整改確認，以及對違規員工的紀律處分

兩家銀行在兩道關卡上失守，而一馬公司的空殼公司資金流正是設計來觸發這兩道關卡的——開戶盡職調查與持續的交易監控。

這些失誤既是個別人員所為，也是系統性的：銀行人員偽造文件、忽視警示信號，而銀行的監督卻未能發現——因此MAS要求對整改措施進行獨立核實。

大華銀行和瑞士信貸是該輪行動中最後兩家被罰的銀行，印證這些疏失橫跨本地與歐洲機構，而非單一違規機構所為。

在如此聲名狼藉的醜聞中，「我們查過客戶」就是全部的辯護：薄弱的盡職調查與膚淺的交易審查，使這些銀行成為人人都在追查的資金的被動通道。

兩家銀行均委任獨立第三方，向MAS確認其整改情況，並將相關利潤捐給慈善機構。MAS的一馬公司審查後來成為其標竿性的執法行動；大華銀行在2025年另一宗獨立的洗錢案中被罰款560萬新元，數額遠高於此次——先前的1MDB調查結論並未使其獲得豁免。