MAS verhängt Geldstrafen von 900.000 S$ gegen UOB und 700.000 S$ gegen Credit Suisse wegen AML-Versäumnissen im Zusammenhang mit 1MDB

Am 30. Mai 2017 verhängte die Monetary Authority of Singapore Geldstrafen in Höhe von 1,6 Millionen S$ – 900.000 S$ gegen die United Overseas Bank und 700.000 S$ gegen die Credit Suisse –, nachdem Inspektionen Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfung zutage gebracht hatten, darunter schwache Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und unzureichende Prüfung von Transaktionen, bei Geldflüssen im Zusammenhang mit dem 1MDB-Skandal Malaysias. Die MAS stellte keine durchgängigen Kontrollschwächen fest, ordnete jedoch an, dass beide Banken unabhängige Parteien benennen, die die Behebung bestätigen, und fehlbare Mitarbeiter disziplinieren.

Die Geldstrafen ergingen zusammen mit lebenslangen Sperrverfügungen gegen den ehemaligen Falcon-Manager Jens Fred Sturzenegger und den ehemaligen BSI-Banker Yak Yew Chee sowie einer 15-jährigen Verfügung gegen die ehemalige BSI-Mitarbeiterin Seah Mei Ying. Yak und Seah wurden dafür verurteilt, bei BSI verdächtige Transaktionen nicht gemeldet und Referenzschreiben für Low Taek Jho gefälscht zu haben, den mutmaßlichen Drahtzieher von 1MDB. Die MAS ging außerdem gegen drei weitere Personen wegen der fehlerhaften Bewertung der PetroSaudi Oil Services vor: Kelvin Ang von Maybank Kim Eng wurde wegen Bestechung des NRA-Capital-Analysten Lee Chee Waiy mit 3.000 S$ verurteilt, und NRA-CEO Kevin Scully versäumte es, die gebotene Sorgfalt sicherzustellen.

Die Überprüfung war die umfangreichste, die die MAS je durchgeführt hatte, und Teil einer Maßnahme, die bis dahin insgesamt 29,1 Millionen S$ an Geldstrafen gegen acht Banken umfasste – BSI, Falcon, DBS, UBS, Standard Chartered, Coutts, Credit Suisse und UOB. Standard Chartered und Coutts erhielten ihre eigenen Geldstrafen im selben Vorgehen im Jahr zuvor. UOB und Credit Suisse kündigten an, die Gewinne aus den mit den Versäumnissen verbundenen Transaktionen an wohltätige Zwecke zu spenden.

Geldstrafe von 900.000 S$ gegen UOB und 700.000 S$ gegen Credit Suisse, zudem von der Aufsichtsbehörde angeordnete unabhängige Bestätigung der Behebung und disziplinarische Maßnahmen gegen fehlbare Mitarbeiter

Beide Banken versagten bei den beiden Kontrollen, auf die die Geldflüsse über Briefkastenfirmen bei 1MDB angelegt waren – Sorgfaltspflicht bei der Kundenaufnahme und laufende Transaktionsüberwachung.

Die Versäumnisse waren zugleich individuell und systemisch: Banker fälschten Dokumente und ignorierten Warnsignale, während die Bankaufsicht dies übersah – daher verlangte die MAS eine unabhängige Überprüfung der Korrekturen.

UOB und Credit Suisse waren die letzten beiden Banken, die in diesem Vorgehen mit Geldstrafen belegt wurden, was bestätigt, dass die Versäumnisse sowohl lokale als auch europäische Institute betrafen und nicht nur ein einzelnes unseriöses Haus.

In einem derart berüchtigten Skandal ist „wir haben den Kunden geprüft“ die gesamte Verteidigung: schwache Sorgfaltspflicht und oberflächliche Transaktionsprüfung machten die Banken zu passiven Kanälen für Geld, hinter dem alle anderen her waren.

Beide Banken benannten unabhängige Parteien, die ihre Behebung gegenüber der MAS bestätigten, und spendeten die relevanten Gewinne an wohltätige Zwecke. Die 1MDB-Überprüfung der MAS entwickelte sich später zu ihrer maßgeblichen Durchsetzungsmaßnahme; UOB erhielt 2025 in einem späteren, separaten Geldwäschefall eine weit höhere Geldstrafe von 5,6 Millionen S$ – die früheren 1MDB-Feststellungen schützten sie nicht.