La MAS inflige une amende de 900 000 S$ à UOB et de 700 000 S$ à Credit Suisse pour des manquements en matière de LBC liés à 1MDB

Le 30 mai 2017, l'Autorité monétaire de Singapour a imposé 1,6 million de dollars singapouriens de sanctions — 900 000 S$ à United Overseas Bank et 700 000 S$ à Credit Suisse — après que des inspections ont révélé des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment une diligence raisonnable à l'égard de la clientèle insuffisante et un examen inadéquat des transactions, dans des flux liés au scandale 1MDB en Malaisie. La MAS n'a pas constaté de faiblesses généralisées des contrôles, mais a ordonné aux deux banques de nommer des parties indépendantes pour confirmer la correction des manquements et de sanctionner les employés fautifs.

Les sanctions ont été prononcées en même temps que des ordonnances d'interdiction à vie contre l'ancien dirigeant de Falcon Jens Fred Sturzenegger et l'ancien banquier de BSI Yak Yew Chee, ainsi qu'une ordonnance de 15 ans contre l'ancienne employée de BSI Seah Mei Ying. Yak et Seah ont été condamnés pour avoir omis de signaler des transactions suspectes et pour avoir falsifié des lettres de référence chez BSI pour Low Taek Jho, le cerveau présumé de 1MDB. La MAS a également engagé des démarches pour exclure trois autres personnes en lien avec l'évaluation défectueuse de PetroSaudi Oil Services : Kelvin Ang de Maybank Kim Eng a été condamné pour avoir versé un pot-de-vin de 3 000 S$ à l'analyste de NRA Capital Lee Chee Waiy, et le PDG de NRA, Kevin Scully, n'a pas veillé à ce que la diligence requise soit exercée.

Cet examen a été le plus étendu jamais mené par la MAS, s'inscrivant dans une action qui totalisait alors 29,1 millions de dollars singapouriens de sanctions contre huit banques — BSI, Falcon, DBS, UBS, Standard Chartered, Coutts, Credit Suisse et UOB. Standard Chartered et Coutts avaient fait l'objet de leurs propres sanctions lors du même coup de filet l'année précédente. UOB et Credit Suisse ont annoncé qu'elles feraient don à des œuvres caritatives des profits tirés des transactions liées aux manquements.

Une amende de 900 000 S$ pour UOB et de 700 000 S$ pour Credit Suisse, ainsi qu'une confirmation indépendante de la remédiation ordonnée par le régulateur et des mesures disciplinaires contre les employés fautifs

Les deux banques ont échoué aux deux contrôles que les flux de sociétés écrans de 1MDB étaient conçus pour faire échouer — la diligence raisonnable lors de l'entrée en relation et la surveillance continue des transactions.

Les défaillances étaient à la fois individuelles et systémiques : des banquiers ont falsifié des documents et ignoré des signaux d'alerte tandis que la surveillance des banques ne l'a pas détecté — d'où l'exigence de la MAS d'une vérification indépendante des corrections.

UOB et Credit Suisse ont été les deux dernières banques sanctionnées dans ce coup de filet, ce qui confirme que les manquements concernaient des institutions locales et européennes, et non un seul établissement dévoyé.

Dans un scandale aussi notoire, « nous avons vérifié le client » constitue toute la défense : une diligence raisonnable insuffisante et un examen superficiel des transactions ont fait des banques de simples canaux passifs pour de l'argent que tout le monde cherchait à traquer.

Les deux banques ont nommé des parties indépendantes pour confirmer leur remédiation auprès de la MAS et ont fait don à des œuvres caritatives des profits concernés. L'examen de 1MDB par la MAS est ensuite devenu son exercice répressif de référence ; UOB a fait l'objet d'une amende bien plus lourde de 5,6 millions de dollars singapouriens en 2025 dans une affaire ultérieure et distincte de blanchiment d'argent — les conclusions antérieures sur 1MDB ne l'ont pas immunisée.