MAS、1MDB関連のAML不備でUOBに90万シンガポールドル、クレディ・スイスに70万シンガポールドルの罰金

2017年5月30日、シンガポール金融管理局（MAS）は総額160万シンガポールドルの制裁金を課した。内訳はユナイテッド・オーバーシーズ・バンク（UOB）に90万シンガポールドル、クレディ・スイスに70万シンガポールドルである。検査により、マレーシアの1MDBスキャンダルに関連する資金の流れにおいて、顧客デューデリジェンスの不備や取引の精査不足など、マネーロンダリング防止（AML）違反が明らかになった。MASは広範にわたる内部管理の脆弱性は認めなかったが、両行に対し是正を確認する独立機関の任命と、問題を起こした職員への懲戒を命じた。

この制裁金は、元ファルコン・マネージャーのイェンス・フレッド・シュルツェネガー氏と元BSIバンカーのヤク・ユー・チー氏に対する終身禁止命令、および元BSI職員のシア・メイ・イン氏に対する15年間の禁止命令と同時に科された。ヤク氏とシア氏は、1MDBの首謀者とされるロー・タック・ジョー氏のために、疑わしい取引の報告を怠り、BSIで参照状を偽造した罪で有罪判決を受けた。MASはまた、問題のあるペトロサウジ・オイル・サービシズの評価をめぐり、さらに3名の排除に動いた。メイバンク・キム・エンのケルビン・アン氏はNRAキャピタルのアナリスト、リー・チー・ワイ氏に3,000シンガポールドルの賄賂を贈った罪で有罪判決を受け、NRAのCEOケビン・スカリー氏は相当な注意を確保できなかった。

このレビューはMAS史上最も広範なものであり、それまでに8行（BSI、ファルコン、DBS、UBS、スタンダード・チャータード、クーツ、クレディ・スイス、UOB）に対する総額2,910万シンガポールドルの制裁金を伴う措置の一部であった。スタンダード・チャータードとクーツは前年の同じ一斉措置でそれぞれ制裁金を科されていた。UOBとクレディ・スイスは、不備に関連する取引から得た利益を慈善団体に寄付すると発表した。

UOBに90万シンガポールドル、クレディ・スイスに70万シンガポールドルの制裁金に加え、規制当局が命じた是正措置の独立した確認と、問題を起こした職員への懲戒措置

両行は、1MDBのペーパーカンパニーを通じた資金の流れが引っかかるように仕組まれていた2つのチェック、すなわち口座開設時のデューデリジェンスと継続的な取引監視で失敗した。

失敗は個別的であると同時に組織的でもあった。銀行員が書類を偽造し、危険信号を無視する一方で、銀行の監督がそれを見逃した。それゆえMASは是正措置の独立した検証を求めた。

UOBとクレディ・スイスはこの一斉措置で制裁金を科された最後の2行であり、不備が一つの不正な拠点ではなく、地元と欧州の金融機関にまたがっていたことを裏付けている。

これほど悪名高いスキャンダルでは、「顧客を確認した」ということが防御のすべてである。脆弱なデューデリジェンスと浅い取引精査により、銀行は誰もが追いかけていた資金の受動的な導管となった。

両行は是正措置をMASに確認する独立機関を任命し、関連する利益を慈善団体に寄付した。MASの1MDBレビューはその後、その模範的な執行事例となった。UOBは後の別のマネーロンダリング事件で2025年にさらに巨額の560万シンガポールドルの制裁金を科された。以前の1MDBに関する調査結果は、UOBを免責するものではなかった。