MAS multa a UOB con 900.000 SGD y a Credit Suisse con 700.000 SGD por fallos de prevención de blanqueo vinculados a 1MDB

El 30 de mayo de 2017, la Autoridad Monetaria de Singapur impuso 1,6 millones de SGD en sanciones —900.000 SGD a United Overseas Bank y 700.000 SGD a Credit Suisse— después de que las inspecciones revelaran incumplimientos en materia de prevención de blanqueo de capitales, incluida una débil diligencia debida con los clientes y un escrutinio inadecuado de las transacciones, en flujos vinculados al escándalo 1MDB de Malasia. La MAS no encontró debilidades de control generalizadas, pero ordenó a ambos bancos designar a terceros independientes para confirmar la subsanación y disciplinar al personal infractor.

Las sanciones se produjeron junto con órdenes de prohibición de por vida contra el exgerente de Falcon Jens Fred Sturzenegger y el exbanquero de BSI Yak Yew Chee, y una orden de 15 años para la ex empleada de BSI Seah Mei Ying. Yak y Seah fueron condenados por no reportar transacciones sospechosas y por falsificar cartas de referencia en BSI para Low Taek Jho, el presunto cerebro de 1MDB. La MAS también actuó para inhabilitar a tres personas más por la valoración defectuosa de PetroSaudi Oil Services: Kelvin Ang, de Maybank Kim Eng, fue condenado por sobornar con 3.000 SGD al analista de NRA Capital Lee Chee Waiy, y el CEO de NRA, Kevin Scully, no garantizó la debida diligencia.

La revisión fue la más amplia realizada por la MAS hasta la fecha, parte de una actuación que para entonces sumaba 29,1 millones de SGD en sanciones a ocho bancos —BSI, Falcon, DBS, UBS, Standard Chartered, Coutts, Credit Suisse y UOB—. Standard Chartered y Coutts recibieron sus propias sanciones en la misma operación del año anterior. UOB y Credit Suisse anunciaron que donarían a obras benéficas las ganancias de las transacciones vinculadas a los fallos.

Sanción de 900.000 SGD para UOB y de 700.000 SGD para Credit Suisse, además de la confirmación independiente de la remediación ordenada por el regulador y medidas disciplinarias contra el personal infractor

Ambos bancos fallaron en los dos controles que los flujos de sociedades pantalla de 1MDB estaban diseñados para activar: la diligencia debida en la incorporación de clientes y el monitoreo continuo de transacciones.

Los fallos fueron individuales y sistémicos a la vez: banqueros falsificaron documentos e ignoraron señales de alerta mientras la supervisión del banco no lo detectó; de ahí que la MAS exigiera una verificación independiente de las correcciones.

UOB y Credit Suisse fueron los dos últimos bancos sancionados en la operación, lo que confirma que los fallos abarcaron a instituciones locales y europeas, y no a un único establecimiento corrupto.

En un escándalo tan notorio, «verificamos al cliente» es toda la defensa: una diligencia debida débil y un escrutinio superficial de las transacciones convirtieron a los bancos en canales pasivos para el dinero que todos los demás perseguían.

Ambos bancos designaron a terceros independientes para confirmar su remediación ante la MAS y donaron a obras benéficas las ganancias pertinentes. La revisión de 1MDB de la MAS se convirtió después en su ejercicio de aplicación de referencia; UOB recibió una sanción mucho mayor, de 5,6 millones de SGD, en 2025 en un caso posterior y separado de blanqueo de capitales: las conclusiones anteriores sobre 1MDB no lo inmunizaron.