馬來西亞證監會對RHB投資銀行處以90萬令吉罰款，為其歷來對金融機構開出的最高罰單

據《The Edge Malaysia》報導，RHB銀行全資擁有的投資銀行子公司RHB投資銀行有限公司（RHB Investment Bank Bhd），因違反《2007年資本市場與服務法》，於2018年12月遭馬來西亞證券委員會（Securities Commission Malaysia）譴責並處以90萬令吉罰款。監管機構認定，該銀行未對7名客戶的交易帳戶進行持續盡職調查，未向馬來西亞國家銀行（Bank Negara Malaysia）的金融情報單位報告5個帳戶中的可疑交易，且未使用可靠來源核實客戶身分。

各項個別違規均屬具體。總行零售、證券及期貨業務主管Khe Yew Chun主動索取一封依賴三名據稱涉及挪用存入RHB投資銀行某客戶款項之人士的函件，並在分行經理不知另有另一封信的情況下使其獲得核實；一封虛假且具誤導性的函件被提交至證監會。他遭譴責並停職一個月。前執行長Mike Chan因未能確保有適當政策管控公司事務，遭譴責並處以20萬令吉罰款。

90萬令吉在當時是證監會對金融機構開出的最高罰款——接近100萬令吉的行政罰款上限，該上限自2015年起由50萬令吉調高一倍——但與母銀行當年23.1億令吉的淨利相比仍屬微小。RHB投資銀行對該決定提出上訴。

90萬令吉罰款——證監會對金融機構開出的最高罰款（上限100萬令吉）——另加前執行長Mike Chan個人20萬令吉罰款及停職一個月。

7個客戶交易帳戶未進行盡職調查——反洗錢防線的第一道關卡根本沒有運作。

5個帳戶發出可疑交易訊號，卻從未送達馬來西亞國家銀行的金融情報與執法部。

一名分行主管主動以被標記涉及挪用款項的人士為基礎行事，一封虛假且具誤導性的函件最終送到證監會本身面前。

執行長層級的罰款——因未能組織適當政策——顯示監管機構追究的是管理層，而不只是分行。

反洗錢合規是一套控制系統，而非文書作業：當盡職調查、可疑交易申報與員工監督同時敗壞，監管機構是對整個系統定價，而非單一疏失。

證監會發言人表示，RHB投資銀行對該行政處分提出上訴。Chan自2013年8月起執掌該投資銀行約三年，於2016年轉任領導RHB銀行新加坡，並於同年離開RHB集團。證監會指出，其行政處分自2018年12月起已公開公布。