Malaysias SC verhängte gegen die RHB Investment Bank eine Geldstrafe von 900.000 RM – die höchste, die sie je gegen ein Finanzinstitut verhängt hat

Die RHB Investment Bank Bhd, die hundertprozentige Investmentbanking-Tochter der RHB Bank, wurde im Dezember 2018 von der Securities Commission Malaysia wegen Verstößen gegen das Capital Markets and Services Act 2007 gerügt und mit einer Geldstrafe von 900.000 RM belegt, wie The Edge Malaysia berichtete. Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass die Bank es versäumt hatte, bei den Handelskonten von sieben Kunden eine fortlaufende Sorgfaltspflicht durchzuführen, verdächtige Transaktionen bei fünf Konten nicht der Financial Intelligence Unit von Bank Negara Malaysia zu melden und die Identität von Kunden nicht anhand zuverlässiger Quellen zu überprüfen.

Die einzelnen Versäumnisse waren konkret. Khe Yew Chun, Leiter des Bereichs Retail, Wertpapiere und Futures in der Hauptfiliale, bemühte sich proaktiv um ein Schreiben, das sich auf drei Personen stützte, die angeblich an der Veruntreuung von bei einem Kunden der RHB IB eingezahlten Geldern beteiligt waren, und ließ es verifizieren, ohne dass der Filialleiter von einem anderen Schreiben wusste; ein falsches und irreführendes Schreiben wurde bei der SC eingereicht. Er wurde gerügt und für einen Monat suspendiert. Der ehemalige CEO Mike Chan wurde gerügt und mit einer Geldstrafe von 200.000 RM belegt, weil er es versäumt hatte, dafür zu sorgen, dass angemessene Richtlinien die Angelegenheiten des Unternehmens kontrollierten.

Die 900.000 RM waren damals die höchste Geldstrafe, die die SC gegen ein Finanzinstitut verhängt hatte – nahe der verwaltungsrechtlichen Obergrenze von 1 Mio. RM, die 2015 von 500.000 RM verdoppelt worden war –, obwohl sie im Vergleich zum Nettogewinn der Mutterbank von 2,31 Mrd. RM in jenem Jahr gering war. Die RHB IB legte gegen die Entscheidung Berufung ein.

Geldstrafe von 900.000 RM – die höchste der SC gegen ein Finanzinstitut (max. 1 Mio. RM) – plus 200.000 RM persönlich für den ehemaligen CEO Mike Chan und eine einmonatige Suspendierung.

Bei sieben Handelskonten von Kunden wurde keine Sorgfaltspflicht durchgeführt – die erste Verteidigungslinie gegen Geldwäsche lief schlicht nicht.

Fünf Konten gaben Signale für verdächtige Transaktionen ab, die nie die Financial Intelligence and Enforcement Department von Bank Negara Malaysia erreichten.

Ein Filialleiter stützte sich proaktiv auf Personen, die wegen Veruntreuung gemeldet worden waren, und ein falsches, irreführendes Schreiben landete letztlich bei der SC selbst.

Die Geldstrafe auf CEO-Ebene wegen des Versäumnisses, angemessene Richtlinien zu organisieren, zeigt, dass die Aufsichtsbehörde die Geschäftsleitung und nicht nur die Filiale verantwortlich machte.

AML-Compliance ist ein Kontrollsystem, kein Papierkram: Wenn Sorgfaltspflicht, Meldung verdächtiger Transaktionen und Mitarbeiteraufsicht gleichzeitig verfallen, bepreist die Aufsichtsbehörde das gesamte System, nicht einen einzelnen Fehler.

Die RHB IB legte gegen die verwaltungsrechtliche Maßnahme Berufung ein, sagte ein Sprecher der SC. Chan, der die Investmentbank ab August 2013 etwa drei Jahre lang geleitet hatte, bevor er 2016 zur Leitung der RHB Bank Singapore wechselte, verließ die RHB-Gruppe in jenem Jahr. Die SC wies darauf hin, dass ihre verwaltungsrechtlichen Maßnahmen seit Dezember 2018 öffentlich veröffentlicht worden seien.