La SC malaisienne inflige une amende de 900 000 RM à RHB Investment Bank, sa plus lourde sanction jamais prononcée contre un établissement financier

RHB Investment Bank Bhd, la filiale d'investissement détenue à 100 % par RHB Bank, a été réprimandée et condamnée à une amende de 900 000 RM par la Securities Commission Malaysia en décembre 2018 pour des infractions à la loi de 2007 sur les marchés de capitaux et les services (Capital Markets and Services Act 2007), a rapporté The Edge Malaysia. Le régulateur a constaté que la banque n'avait pas procédé à une diligence raisonnable continue sur les comptes de trading de sept clients, n'avait pas signalé de transactions suspectes sur cinq comptes à l'unité de renseignement financier de Bank Negara Malaysia, et n'avait pas vérifié l'identité des clients à l'aide de sources fiables.

Les manquements individuels étaient concrets. Khe Yew Chun, responsable du retail, des valeurs mobilières et des produits à terme à la succursale principale, a activement sollicité une lettre s'appuyant sur trois personnes présentées comme impliquées dans le détournement de fonds déposés auprès d'un client de RHB IB, et l'a fait vérifier sans que le directeur de la succursale ait connaissance d'une autre lettre ; une lettre fausse et trompeuse a été soumise à la SC. Il a été réprimandé et suspendu pour un mois. L'ancien directeur général Mike Chan a été réprimandé et condamné à une amende de 200 000 RM pour n'avoir pas veillé à ce que des politiques adéquates encadrent les affaires de la société.

Les 900 000 RM constituaient, à l'époque, la plus lourde amende imposée par la SC à une institution financière — proche du plafond administratif de 1 million de RM, doublé depuis 500 000 RM en 2015 — bien que modeste au regard du bénéfice net de 2,31 milliards de RM de la banque mère cette année-là. RHB IB a fait appel de la décision.

Amende de 900 000 RM — la plus lourde de la SC contre une institution financière (plafond de 1 M RM) — plus 200 000 RM à titre personnel pour l'ancien directeur général Mike Chan et une suspension d'un mois.

La diligence raisonnable n'était pas effectuée sur sept comptes de trading clients — la première ligne de défense contre le blanchiment d'argent ne fonctionnait tout simplement pas.

Cinq comptes ont émis des signaux de transactions suspectes qui ne sont jamais parvenus au département du renseignement financier et de l'application de la loi de Bank Negara Malaysia.

Un responsable de succursale s'est activement appuyé sur des personnes signalées pour détournement de fonds, et une lettre fausse et trompeuse a fini devant la SC elle-même.

L'amende au niveau du directeur général pour n'avoir pas organisé de politiques adéquates montre que le régulateur a tenu la direction responsable, et pas seulement la succursale.

La conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est un système de contrôle, non de la paperasse : lorsque la diligence raisonnable, le signalement des transactions suspectes et la supervision du personnel se dégradent tous en même temps, le régulateur sanctionne l'ensemble du système, et non un seul manquement.

RHB IB a fait appel de la mesure administrative, a indiqué un porte-parole de la SC. M. Chan, qui avait dirigé la banque d'investissement pendant environ trois ans à partir d'août 2013 avant de prendre la tête de RHB Bank Singapour en 2016, a quitté le groupe RHB cette année-là. La SC a précisé que ses mesures administratives étaient publiées publiquement depuis décembre 2018.