A SC da Malásia multou o RHB Investment Bank em RM900.000, a maior penalidade já aplicada a uma instituição financeira

O RHB Investment Bank Bhd, braço de banco de investimento integralmente detido pelo RHB Bank, foi repreendido e multado em RM900.000 pela Securities Commission Malaysia em dezembro de 2018 por violações da Lei de Mercados de Capitais e Serviços de 2007, informou o The Edge Malaysia. O regulador concluiu que o banco deixou de realizar a devida diligência contínua nas contas de negociação de sete clientes, deixou de comunicar transações suspeitas em cinco contas à unidade de inteligência financeira do Bank Negara Malaysia e deixou de verificar a identidade dos clientes com base em fontes confiáveis.

As falhas individuais foram concretas. Khe Yew Chun, chefe de varejo, títulos e futuros da agência principal, buscou proativamente uma carta baseada em três indivíduos apontados como envolvidos na apropriação indevida de quantias depositadas em um cliente do RHB IB, e a fez verificar sem que o gerente da agência soubesse de outra carta; uma carta falsa e enganosa foi apresentada à própria SC. Ele foi repreendido e suspenso por um mês. O ex-CEO Mike Chan foi repreendido e multado em RM200.000 por deixar de garantir que políticas adequadas controlassem os negócios da empresa.

Os RM900.000 eram, na época, a maior multa que a SC havia imposto a uma instituição financeira — próxima do teto administrativo de RM1 milhão, dobrado de RM500.000 em 2015 — embora pequena diante do lucro líquido de RM2,31 bilhões do banco controlador naquele ano. O RHB IB recorreu da decisão.

Multa de RM900.000 — a maior da SC a uma instituição financeira (máximo de RM1 milhão) — mais RM200.000 pessoalmente para o ex-CEO Mike Chan e uma suspensão de um mês.

A devida diligência não estava sendo realizada em sete contas de negociação de clientes — a primeira linha de defesa contra a lavagem de dinheiro simplesmente não estava funcionando.

Cinco contas emitiram sinais de transações suspeitas que nunca chegaram ao Departamento de Inteligência Financeira e Aplicação da Lei do Bank Negara Malaysia.

Um chefe de agência construiu proativamente sobre indivíduos sinalizados por apropriação indevida, e uma carta falsa e enganosa acabou chegando à própria SC.

A multa no nível do CEO por deixar de organizar políticas adequadas mostra que o regulador responsabilizou a administração, não apenas a agência.

A conformidade em matéria de lavagem de dinheiro é um sistema de controles, não burocracia: quando a devida diligência, a comunicação de transações suspeitas e a supervisão de pessoal se deterioram ao mesmo tempo, o regulador precifica o sistema inteiro, não um único deslize.

O RHB IB recorreu da ação administrativa, disse um porta-voz da SC. Chan, que dirigiu o banco de investimento por cerca de três anos a partir de agosto de 2013 antes de passar a liderar o RHB Bank Singapore em 2016, deixou o grupo RHB naquele ano. A SC observou que suas ações administrativas foram divulgadas publicamente desde dezembro de 2018.