CBI, SEL Textiles가 10개 은행에 1,530 crore루피 규모의 구멍을 통해 자금을 빼돌렸다고 밝혀

2020년 8월, CBI는 루디아나에 본사를 둔 SEL Textiles Ltd(SELT)와 그 이사들 — Ram Sharan Saluja, Neeraj Saluja, Dhiraj Saluja(마지막 인물은 해외에서 해외 사업을 관리) — 을 10개 공공부문 은행 컨소시엄을 상대로 1,530 crore루피를 사기 친 혐의로 입건했다. 센트럴 은행 오브 인디아(Central Bank of India)의 고발에 따라 작성된 FIR은 2009년부터 2013년 사이에 은행을 속이고 대출 자금을 횡령 목적으로 유용하려는 범죄적 공모를 주장했다.

누군가 들여다보기만 하면 서류 흔적은 치명적이었다. 센트럴 은행은 2014년에 해당 계좌를 NPA(부실채권)로 선언했고, 다른 컨소시엄 은행들도 뒤따랐다. 부채 구조조정 중 실시된 특별 조사 감사에서 부정행위가 발견되었으며, 회사가 핵심 정보를 은폐해 대부분의 세부 사항을 검증할 수 없었다는 점도 지적되었다. 이후 포렌식 감사는 '대규모의 대출 자금 유용'을 '드러냈다': 단기 자금이 장기 용도로 유용되었고, 자금이 비생산적 자산에 투입되었으며, 회사의 역량을 넘어서는 구매를 위한 새로운 중개업체 연쇄가 등장했다.

가장 기발한 혐의 수법은 모회사와 관련된 것이었다. SEL Manufacturing Co Ltd가 SELT에 380 crore루피를 출자한 것으로 표시되었으나, 감사 결과 '실제 출자는 없었다' — 해당 금액은 매출 및 매입 분개와 제3자 계좌 조정, 그리고 관련 회사 거래 및 승인되지 않은 목적의 자금 남용을 통해 순환거래된 것으로 의심되었다. '대출 기관에 대한 불투명하고 완강한 태도와 포렌식 감사 중 불충분한 공시는 고의적 채무불이행이라는 인상에 신빙성을 부여한다'고 감사는 결론지었다. 은행은 CBI에 이사들의 여권을 압수해 줄 것을 요청했다.

10개 은행 컨소시엄에 1,530 crore루피의 손실 혐의; 회사와 Saluja 가문 이사 3명에 대한 CBI FIR.

2009년부터 2013년 사이에 대출 자금이 유용된 것으로 의심되었으며, 그동안 컨소시엄은 계속 대출을 제공했고, 사기는 2014년 NPA 이후에야 드러났다.

단기 운전자금이 장기 용도와 비생산적 자산으로 옮겨져 상환 논리가 깨진 것으로 의심되었다.

모회사의 380 crore루피 '출자금'은 허위 매출, 매입 및 제3자 조정을 통해 순환거래된 것으로 의심되었다.

회사는 감사인에게 핵심 정보를 은폐하고 대출 기관을 회피했다 — 감사 자체가 이를 불투명하고 완강하다고 표현한 행태였다.

대출 기관은 돈이 사라진 뒤에야 유용을 발견한다: 감사 권한, 공시 요구, 관련 당사자 가시성은 구조조정 중이 아니라 대출 기간 중에 행사되어야 한다.

2020년 8월 17일 FIR 기준으로, CBI는 회사와 Saluja 이사 3명을 입건했으며, 센트럴 은행 오브 인디아는 여권 압수를 요구하고 있었다; 10개 은행 컨소시엄의 손실 혐의는 1,530 crore루피였고 사건은 시작 단계에 있었다.