CBI, 10개 은행을 대상으로 한 3,269 crore루피 사기 혐의로 Shakti Bhog Foods 입건

CBI는 SBI의 고발에 따라 스테이트 뱅크 오브 인디아(State Bank of India)가 주도하는 10개 은행 컨소시엄을 대상으로 한 3,269 crore루피 상당의 사기 혐의로 델리 소재 Shakti Bhog Foods Limited를 입건했다. 수사기관은 관리이사 Kewal Krishan Kumar와 이사 Siddhrath Kumar, Sunanda Kumar를 공공자금 유용을 위해 회계를 조작하고 서류를 위조한 혐의로 입건했다.

설립 24년 차인 이 밀가루·쌀·비스킷·쿠키 제조업체는 10년간 유기적으로 성장해 매출이 2008년 1,411 crore루피에서 2014년 6,000 crore루피로 늘었다. 성장은 2015년에 멈췄다. 은행의 2017년 직원 책임 보고서에 따르면, 벼(미곡) 가격 급락에 따른 재고 손실, 쌀·벼 부문 설비투자의 저활용, 연계 자금 지연 등으로 계정이 부실채권(NPA)으로 전환됐다. 2019년 사기로 선언됐다.

포렌식 감사 결과, 회사의 2015-16 회계연도 장부에는 3,000 crore루피가 넘는 재고가 해충 피해를 입어 상당히 낮은 가격에 판매됐다고 기재돼 있었으나, 이는 2015년 9월 3,500 crore루피가 넘는 재고가 있었고 창고에 재고가 가득 차 있었으며 진부화되거나 부진 재고가 없었다고 밝힌 회사 자체의 재고·매출채권 감사와 모순됐다. 회사는 화재·지진 및 기타 위험에 대한 보험에 가입돼 있었으나 해충 피해에 대해 보험금을 청구한 적이 없었고, 회계장부에도 피해 재고 판매로 인한 매출채권이 전혀 나타나지 않았다. 보고서는 또한 자금 순환거래, 의심스러운 지급, 회계장부 조작도 지적했다.

SBI가 주도하는 10개 은행 컨소시엄에서 3,269 crore루피를 사기 친 혐의. 해당 계정은 2019년 사기로 선언돼 CBI에 이첩됐다.

피해 주장은 자체 서류상에서 무너진다. 3,000 crore루피 상당의 해충 재앙이었는데도 보험금 청구도, 판매 매출채권도 없었다.

회사 장부는 같은 분기의 재고 감사와 모순됐다. 3,000 crore루피가 파괴됐다는데 3,500 crore루피가 재고로 있었다.

6,000 crore루피 규모로의 10년 유기적 성장은 부실채권 전환 직전까지 차주를 안전해 보이게 만들었다.

이른바 이 계획은 SBI가 주도하는 10개 은행을 한꺼번에 강타했다. 컨소시엄 대출의 전형적인 사각지대다.

재고가 해충으로 망가졌다고 주장하면서 보험금을 청구하지 않는 차주는 스스로를 드러내는 것이다. 다음 인출 전에 보고된 손실을 재고 감사 및 기존 보험 증권과 대조 확인하라.

CBI는 SBI의 고발에 따라 2021년 1월 1일 회사와 세 명의 이사에 대해 사건을 등록했다. 이 기사는 그 단계에서 수사기관의 수사를 보도한 것이다. 해당 계정은 이미 2019년 은행들에 의해 사기로 선언된 상태였다.