En agosto de 2020, la CBI imputó a la empresa con sede en Ludhiana SEL Textiles Ltd (SELT) y a sus directores —Ram Sharan Saluja, Neeraj Saluja y Dhiraj Saluja, este último gestionando el negocio en el extranjero desde el exterior— por presuntamente estafar a un consorcio de 10 bancos del sector público por 1.530 crore de rupias. A raíz de una denuncia del Central Bank of India, el FIR alegó una conspiración criminal para defraudar a los bancos y desviar fondos de préstamos para su apropiación indebida entre 2009 y 2013.
El rastro documental era incriminatorio una vez que alguien lo examinaba. El Central Bank declaró la cuenta como NPA en 2014; otros bancos del consorcio siguieron. Una auditoría especial de investigación durante la reestructuración de la deuda encontró irregularidades, y señaló que la empresa ocultó información crítica, lo que dejó la mayoría de los detalles sin poder verificarse. Una auditoría forense luego 'reveló un desvío a gran escala de fondos de préstamos': fondos a corto plazo desviados a usos a largo plazo, dinero hundido en activos improductivos y una nueva cadena de intermediarios para compras más allá de la capacidad de la empresa.
La maniobra presunta más creativa concernía a la matriz: SEL Manufacturing Co Ltd aparecía como aportante de 380 crore de rupias a SELT, pero la auditoría encontró 'ninguna aportación real'; la suma presuntamente se hizo circular de vuelta mediante asientos de ventas y compras y ajustes en cuentas de terceros, además de comercio con empresas relacionadas y mal uso de fondos para fines no autorizados. 'El enfoque opaco y recalcitrante hacia los prestamistas y las divulgaciones inadecuadas durante la auditoría forense dan credibilidad a las impresiones de incumplimiento deliberado', concluyó la auditoría. El banco pidió a la CBI que retuviera los pasaportes de los directores.
Pérdida presunta de 1.530 crore de rupias para un consorcio de 10 bancos; FIR de la CBI contra la empresa y tres directores de la familia Saluja.
Los fondos de préstamos presuntamente se desviaron entre 2009 y 2013 mientras el consorcio seguía prestando, y el fraude solo salió a la luz tras el NPA de 2014.
El dinero de capital de trabajo a corto plazo presuntamente se trasladó a usos a largo plazo y activos improductivos, rompiendo la lógica de reembolso.
La 'aportación' de 380 crore de rupias de la matriz presuntamente se hizo circular de vuelta mediante ventas, compras y ajustes de terceros ficticios.
La empresa ocultó información crítica a los auditores y bloqueó a los prestamistas, una conducta que la propia auditoría calificó de opaca y recalcitrante.
Los prestamistas descubren el desvío solo después de que el dinero se ha ido: los derechos de auditoría, las exigencias de divulgación y la visibilidad de las partes relacionadas deben ejercerse durante el préstamo, no durante la reestructuración.
Hasta el FIR del 17 de agosto de 2020, la CBI había nombrado a la empresa y a los tres directores Saluja, con el Central Bank of India presionando para la retención de los pasaportes; la pérdida presunta para el consorcio de 10 bancos ascendía a 1.530 crore de rupias y el caso estaba comenzando.
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Las fuentes
- CBI books SEL Textiles Ltd, directors for cheating consortium of banks to the tune of Rs 1,530 cr The Hindu BusinessLine · thehindubusinessline.com ·