CBI: SEL Textiles leitete Gelder über eine Lücke von 1.530 Crore Rupien bei 10 Banken um

Im August 2020 eröffnete die CBI ein Verfahren gegen die in Ludhiana ansässige SEL Textiles Ltd (SELT) und ihre Direktoren – Ram Sharan Saluja, Neeraj Saluja und Dhiraj Saluja, wobei Letzterer das Auslandsgeschäft aus dem Ausland leitete – wegen des Vorwurfs, ein Konsortium aus 10 öffentlichen Banken um 1.530 Crore Rupien betrogen zu haben. Auf Grundlage einer Beschwerde der Central Bank of India behauptete die FIR eine kriminelle Verschwörung zur Täuschung der Banken und zur Zweckentfremdung von Kreditmitteln zur Veruntreuung zwischen 2009 und 2013.

Die Papierspur war verheerend, sobald jemand hinsah. Die Central Bank erklärte das Konto 2014 zum NPA; andere Konsortialbanken folgten. Eine Sonderprüfung während der Umschuldung stellte Unregelmäßigkeiten fest – und vermerkte, dass das Unternehmen kritische Informationen zurückhielt, wodurch die meisten Details nicht überprüfbar blieben. Eine forensische Prüfung „offenbarte dann eine groß angelegte Zweckentfremdung von Kreditmitteln“: kurzfristige Mittel wurden für langfristige Zwecke verwendet, Geld in unproduktive Vermögenswerte gesteckt und eine neue Kette von Zwischenhändlern für Einkäufe jenseits der Kapazität des Unternehmens geschaffen.

Das kreativste mutmaßliche Manöver betraf die Muttergesellschaft: SEL Manufacturing Co Ltd wurde als Beitrag von 380 Crore Rupien an SELT dargestellt, doch die Prüfung stellte „keinen tatsächlichen Beitrag“ fest – der Betrag soll über Verkaufs- und Einkaufsbuchungen und Anpassungen von Drittkonten im Kreis zurückgeleitet worden sein, hinzu kamen Handel mit verbundenen Unternehmen und Missbrauch von Mitteln für nicht genehmigte Zwecke. „Die undurchsichtige und widerständige Haltung gegenüber den Kreditgebern und die unzureichenden Offenlegungen während der forensischen Prüfung verleihen dem Eindruck eines vorsätzlichen Zahlungsausfalls Glaubwürdigkeit“, so das Fazit der Prüfung. Die Bank bat die CBI, die Pässe der Direktoren zu beschlagnahmen.

Mutmaßlicher Verlust von 1.530 Crore Rupien für ein Konsortium aus 10 Banken; CBI-FIR gegen das Unternehmen und drei Direktoren der Familie Saluja.

Kreditmittel sollen zwischen 2009 und 2013 zweckentfremdet worden sein, während das Konsortium weiter Kredite vergab, wobei der Betrug erst nach dem NPA von 2014 ans Licht kam.

Kurzfristiges Betriebskapital soll in langfristige Verwendungen und unproduktive Vermögenswerte geflossen sein, was die Rückzahlungslogik durchbrach.

Der „Beitrag“ der Muttergesellschaft in Höhe von 380 Crore Rupien soll über fiktive Verkäufe, Einkäufe und Anpassungen durch Dritte im Kreis zurückgeleitet worden sein.

Das Unternehmen hielt kritische Informationen von den Prüfern zurück und blockierte die Kreditgeber – ein Verhalten, das die Prüfung selbst als undurchsichtig und widerständig bezeichnete.

Kreditgeber entdecken Zweckentfremdung erst, wenn das Geld weg ist: Prüfungsrechte, Offenlegungsforderungen und Transparenz gegenüber verbundenen Parteien müssen während der Kreditlaufzeit ausgeübt werden, nicht während der Umschuldung.

Zum Zeitpunkt der FIR vom 17. August 2020 hatte die CBI das Unternehmen und die drei Saluja-Direktoren benannt, wobei die Central Bank of India auf der Beschlagnahme der Pässe beharrte; der mutmaßliche Verlust für das Konsortium aus 10 Banken belief sich auf 1.530 Crore Rupien, und das Verfahren begann gerade.