CBI、シャクティ・ボーグ・フーズを10行の銀行に対する3,269クローレの詐欺で告発

CBIは、SBIの告訴に基づき、デリーに本拠を置くシャクティ・ボーグ・フーズ・リミテッドを、インドステイト銀行（SBI）が主導する10行のコンソーシアムに対する3,269クローレの詐欺容疑で告発した。当局は、公的資金を横領するために帳簿を改ざんし書類を偽造した疑いのある、マネージング・ディレクターのケワル・クリシャン・クマール氏、および取締役のシッダラート・クマール氏とスナンダ・クマール氏を告発した。

創業24年の小麦粉、米粉、米、ビスケット、クッキーのメーカーは10年間にわたり有機的に成長し、売上高は2008年の1,411クローレから2014年には6,000クローレに増加した。成長は2015年に止まった。銀行の2017年の職員説明責任報告書によると、米と籾の価格の急落による在庫損失、米と籾への設備投資の未活用、提携資金の遅延により、勘定は不良債権化した。2019年に詐欺と認定された。

フォレンジック監査では、同社の2015-16年度の帳簿が、3,000クローレ超相当の在庫が害虫により損傷し、大幅に低い価格で販売されたと主張していたことが判明した。これは、2015年9月時点で3,500クローレ超の在庫があり、倉庫は満杯で、陳腐化や滞留在庫はなかったとする同社自身の在庫・売掛金監査と矛盾する。同社は火災、地震その他の危険に対する保険に加入していたが、害虫被害について一度も請求せず、帳簿には損傷在庫の販売による売掛金も計上されていなかった。報告書はまた、資金の循環取引、不審な支払い、帳簿の改ざんも指摘した。

SBIが主導する10行の銀行コンソーシアムから3,269クローレが詐欺されたとされる。勘定は2019年に詐欺と認定され、CBIに付託された。

損害の主張は自らの書類上で崩壊する。3,000クローレ相当の害虫災害でありながら、保険金請求も販売による売掛金も発生していない。

同社の帳簿は同じ四半期の在庫監査と矛盾していた。3,000クローレが損壊した一方で、3,500クローレが在庫されていた。

6,000クローレへの10年間の有機的成長により、借り手は不良債権化する直前まで安全に見えていた。

この疑わしい計画はSBI主導の10行の銀行を一度に直撃した。コンソーシアム融資の典型的な盲点である。

害虫で在庫が台無しになったと主張しながら保険金を請求しない借り手は、自らを裏切っている。次回の融資実行の前に、報告された損失を在庫監査および既存の保険証券と照合すべきである。

CBIはSBIの告訴に基づき、2021年1月1日に同社および3名の取締役に対して事件を登録した。記事はその段階での当局の捜査を報じている。勘定はすでに2019年に銀行により詐欺と認定されていた。