La CBI a inculpé Shakti Bhog Foods pour une fraude de 3 269 crore de roupies au détriment de dix banques

La CBI a inculpé la société Shakti Bhog Foods Limited, basée à Delhi, pour une fraude présumée de 3 269 crore de roupies au détriment d'un consortium de 10 banques dirigé par la State Bank of India, sur la base de la plainte de la SBI. L'agence a inculpé le directeur général Kewal Krishan Kumar et les administrateurs Siddhrath Kumar et Sunanda Kumar, qui auraient falsifié les comptes et forgé des documents pour détourner des fonds publics.

Le fabricant de blé, de farine, de riz, de biscuits et de cookies, âgé de 24 ans, avait connu une croissance organique pendant une décennie — son chiffre d'affaires était passé de 1 411 crore de roupies en 2008 à 6 000 crore de roupies en 2014. La croissance s'est arrêtée en 2015 : le compte est devenu un actif non performant en raison de pertes sur stocks dues à une forte baisse des prix du paddy, à une sous-utilisation des dépenses d'investissement dans le riz et le paddy, et à des fonds de partenariat retardés, selon le rapport de responsabilité du personnel de la banque de 2017. Il a été déclaré frauduleux en 2019.

L'audit forensique a constaté que les livres de l'exercice 2015-2016 de la société affirmaient que des stocks d'une valeur de plus de 3 000 crore de roupies avaient été endommagés par des nuisibles et vendus à des prix sensiblement bas — ce qui contredisait son propre audit des stocks et des créances, qui montrait plus de 3 500 crore de roupies de stocks en septembre 2015, des entrepôts entièrement approvisionnés, et rien d'obsolète ou à rotation lente. La société détenait une assurance contre l'incendie, le tremblement de terre et d'autres périls, mais n'a jamais réclamé pour des dommages causés par des nuisibles, et ses comptes ne montraient aucune créance provenant d'une vente de stocks endommagés. Le rapport a également signalé des circuits en boucle de fonds, des paiements suspects et des livres comptables falsifiés.

3 269 crore de roupies auraient été détournés d'un consortium de 10 banques dirigé par la SBI ; le compte a été déclaré frauduleux en 2019 et renvoyé à la CBI.

La déclaration de dommages s'effondre sur sa propre paperasse : un désastre de nuisibles d'une valeur de 3 000 crore de roupies n'a produit aucune réclamation d'assurance et aucune créance de vente.

Les livres de la société contredisaient son audit des stocks du même trimestre — 3 000 crore de roupies détruits contre 3 500 crore de roupies en stock.

Une décennie de croissance organique jusqu'à 6 000 crore de roupies a fait paraître l'emprunteur sûr jusqu'à l'actif non performant.

Le stratagème présumé a frappé dix banques à la fois, sous la direction de la SBI — un angle mort classique du crédit en consortium.

Un emprunteur qui affirme que des stocks ont été ruinés par des nuisibles mais ne dépose aucune réclamation d'assurance se trahit lui-même. Il faut recouper les pertes déclarées avec les audits des stocks et les polices existantes avant le prochain tirage.

La CBI a enregistré son affaire le 1er janvier 2021 contre la société et ses trois administrateurs sur la plainte de la SBI ; l'article rapporte l'enquête de l'agence à ce stade. Le compte avait déjà été déclaré frauduleux par les banques en 2019.