Die CBI hat das in Delhi ansässige Unternehmen Shakti Bhog Foods Limited wegen eines mutmaßlichen Betrugs von 3.269 crore Rupien zum Nachteil eines von der State Bank of India angeführten Konsortiums aus 10 Banken angeklagt und dabei auf die Beschwerde der SBI gehandelt. Die Behörde klagte den geschäftsführenden Direktor Kewal Krishan Kumar sowie die Direktoren Siddhrath Kumar und Sunanda Kumar an, die mutmaßlich Konten gefälscht und Dokumente verfälscht haben, um öffentliche Gelder abzuzweigen.
Der 24 Jahre alte Hersteller von Weizen, Mehl, Reis, Keksen und Plätzchen war ein Jahrzehnt lang organisch gewachsen – der Umsatz stieg von 1.411 crore Rupien im Jahr 2008 auf 6.000 crore Rupien im Jahr 2014. Das Wachstum endete 2015: Das Konto wurde zum notleidenden Aktivum aufgrund von Vorratsverlusten durch einen starken Preisverfall bei Rohreis, einer Unterauslastung der Investitionen in Reis und Rohreis sowie verzögerten Anschlussfinanzierungen, wie der Personalverantwortungsbericht der Bank aus dem Jahr 2017 festhielt. Im Jahr 2019 wurde es als Betrugsfall eingestuft.
Die forensische Prüfung ergab, dass die Bücher des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2015-16 behaupteten, Vorräte im Wert von über 3.000 crore Rupien seien durch Schädlinge beschädigt und zu deutlich niedrigen Preisen verkauft worden – im Widerspruch zur eigenen Bestands- und Forderungsprüfung, die im September 2015 Bestände von über 3.500 crore Rupien, voll bestückte Lagerhäuser und nichts Veraltetes oder Langsamdrehendes zeigte. Das Unternehmen hatte eine Versicherung gegen Feuer, Erdbeben und andere Gefahren, machte jedoch nie einen Anspruch wegen Schädlingsschäden geltend, und seine Konten wiesen keine Forderungen aus einem Verkauf beschädigter Vorräte aus. Der Bericht beanstandete zudem Kreisgeschäfte mit Geldern, verdächtige Zahlungen und gefälschte Geschäftsbücher.
3.269 crore Rupien wurden mutmaßlich von einem von der SBI angeführten Konsortium aus 10 Banken betrogen; das Konto wurde 2019 als Betrugsfall eingestuft und an die CBI verwiesen.
Die Schadensbehauptung scheitert an ihren eigenen Unterlagen: Eine Schädlingskatastrophe im Wert von 3.000 crore Rupien führte zu keinem Versicherungsanspruch und zu keinen Verkaufsforderungen.
Die Bücher des Unternehmens widersprachen seiner Bestandsprüfung im selben Quartal – 3.000 crore Rupien zerstört gegenüber 3.500 crore Rupien auf Lager.
Ein Jahrzehnt organischen Wachstums auf 6.000 crore Rupien ließ den Kreditnehmer bis zum Eintritt der Notleidigkeit sicher erscheinen.
Das mutmaßliche Schema traf zehn Banken gleichzeitig, angeführt von der SBI – ein Lehrbuchfall für einen blinden Fleck bei Konsortialkrediten.
Ein Kreditnehmer, der behauptet, Vorräte seien durch Schädlinge ruiniert worden, aber keinen Versicherungsanspruch einreicht, verrät sich selbst. Gleichen Sie gemeldete Verluste mit Bestandsprüfungen und bestehenden Policen ab, bevor die nächste Auszahlung erfolgt.
Die CBI registrierte ihren Fall am 1. Januar 2021 gegen das Unternehmen und seine drei Direktoren auf Grundlage der Beschwerde der SBI; der Artikel berichtet über die Untersuchung der Behörde zu diesem Zeitpunkt. Das Konto war bereits 2019 von den Banken als Betrugsfall eingestuft worden.
DEN BELEGEN FOLGEN
Die Quellen
- CBI books Shakti Bhog Foods in Rs 3,269-cr bank fraud case The Economic Times · economictimes.indiatimes.com ·