711、出金前にプレイヤーへ入金分の賭けを要求——オランダ規制当局が指摘

2026年10月9日、オランダ賭博当局（Kansspelautoriteit、KSA）は、711——711.nlを通じてオランダのプレイヤーにサービスを提供するベルギー登記の事業者——が一部の顧客に対し、出金する前に自己の入金分を賭けることを要求していたとの認定を公表した。この条件は、通常の銀行口座以外の支払い方法で入金したプレイヤーに適用された。

711は、この手続きがマネーロンダリング対策の一環であると主張したが、KSAはその正当化を退けた。AMLチェック中に出金を保留することは認められるが、保留は可能な限り短くあるべきで、常態化してはならず、プレイヤーに入金分を一度でも賭けさせることは認められない。当局はこの対応を「極めて望ましくない」と述べ、事業者に直接提起した。協議の後、711は再発防止措置を講じ、プレイヤーは元の支払い方法で返金を受けられたと明らかにした。

今回は罰金は科されなかったが、KSAは711が再び規則に違反した場合、より厳しく措置し得ると警告した。当局の指針は2024年から記録に残っていた。すなわち、不必要な遅延のない支払い、最低出金額の設定禁止、入金された資金への賭け条件の付加禁止であり、プレイスルー条件は厳格な条件の下でボーナスにのみ付随して認められる。

これは4か月間で711に対する2度目のKSA措置であった。2026年6月11日、当局は2022年2月から2024年6月までの間にわたる10件の高損失プレイヤーファイルに関する注意義務違反に対し、88万6,000ユーロの罰金を公表した。グループCEOのTom De Backerは、同社は当時の枠組みの中で常に誠実に行動してきたと述べた。711のオランダ向けリモートライセンスは2027年3月15日まで有効である。

公開の非難と強制的な是正措置、今回は罰金なし——ただし6月の注意義務違反に対する88万6,000ユーロの罰金の後での、より厳しい措置の警告。

711は非銀行系の入金者に対する出金に賭け条件を付け加え、自社のリスク処理をプレイヤーの負担に変えた。

同社はこの慣行をAML管理と称したが、KSAが認めるのはチェックのための短い保留のみであり、支払いへの常態的な障壁ではない。

規則は2024年から記録に残っていた。すなわち、不必要な遅延なく支払うこと、そして入金に賭け条件を決して付けないことである。

88万6,000ユーロの注意義務違反罰金から4か月後のことだったが、この慣行はコンプライアンスのメッセージが社内に浸透していなかったことを示した。

コンプライアンスというレッテルで悪しき慣行を洗浄することはできない。出金の障壁をAMLチェックと呼んでも、それはAMLチェックにはならず、規制当局はレッテルではなくプレイヤーの体験を読む。

711は再発防止措置を講じ、プレイヤーは入金分をプレイスルーすることなく元の支払い方法へ返金を受けられたことを確認した。KSAはこの出金慣行について罰金を科さなかったが、711が再び規則に違反した場合、より厳しく措置し得ると述べた。注意義務とWwft（マネーロンダリング防止法）遵守の双方が、2026年の監督における5つの優先事項に含まれている。