Premier FX 告訴客戶資金受 FSCS 保障——這些說法全不屬實

Premier FX 僅獲 FCA 授權經營匯款業務——即把資金轉送出去，而非持有資金。然而在 2013 年至 2018 年間，該公司告訴客戶，他們的資金可以無限期存放於「安全、分隔的客戶帳戶」內，並受金融服務補償計劃（FSCS）保障。FCA 於 2021 年 2 月發出的公開譴責明確指出，「這些說法全不屬實」。

在此基礎上，許多客戶——部分人支付了數十萬英鎊、歐元或美元——在沒有後續轉帳指示的情況下，把資金留在 Premier FX 存放，相信款項可隨時按要求償還。匯款公司不得在沒有付款指示的情況下無限期持有客戶資金，這種做法可能構成接受存款，而接受存款是根據《金融服務與市場法》另行受監管的活動。

FCA 表示，本應處以「巨額罰款」，但最終僅作出公開譴責，因為 Premier FX 已進入清盤程序，對債權人負有巨額債務，而債權人大多為消費者。唯一董事兼股東 Peter Rexstrew 掌控營運的所有方面，限制他人查閱銀行帳戶，並親自處理幾乎所有交易；FCA 未發現任何證據顯示有員工參與其中。

公司已進入清盤程序，負有巨額債務，債權人大多為消費者；部分客戶存放了數十萬；FCA 以譴責代替罰款

該公司就其牌照所允許的範圍作出失實陳述，把匯款服務變相變成未經授權的接受存款業務。

虛假聲稱帳戶已分隔存放並受 FSCS 保障，消除了本應質疑無限期持有資金做法的審查。

帳戶與交易由一人控制，意味著五年間沒有任何內部審查質疑這種做法。

獲授權公司的標誌不等於存款保障：匯款牌照不允許無限期保管資金，而「已分隔存放並受 FSCS 保障」的說法必須屬實。

Premier FX 已進入清盤程序，管理人正評估被欠款客戶的申索；由於對主要為消費者的債權人負有債務，FCA 僅作出公開譴責，而非其表示這些缺失本應招致的巨額罰款。