Grosvenor Casinos a payé 5 M£ après que des défaillances en matière de LBC/FT ont laissé des fonds en cryptomonnaies échapper aux contrôles

Un examen de licence par la Gambling Commission au titre de l'article 116 du Gambling Act 2005 — déclenché par des informations fournies à la Commission et par des notifications d'événements clés émanant de Grosvenor lui-même, puis élargi par une évaluation ciblée de conformité d'un établissement le 13 juin 2025 — a constaté que les contrôles de l'exploitant de casino en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de responsabilité sociale échouaient sur plusieurs fronts.

Les défaillances étaient concrètes. Les politiques LBC/FT de Grosvenor n'avaient pas été mises à jour pour tenir compte des modifications de 2020 apportées aux Money Laundering Regulations, laissant un client non classé comme à risque élevé alors que cette classification était appropriée. L'autonomie au niveau des établissements produisait des décisions incohérentes : des preuves de l'origine des fonds ou du patrimoine qui auraient dû être examinées ne l'ont pas été, ce qui, dans un cas, a conduit un client à perdre des sommes importantes qui pouvaient ou non lui appartenir. Et sa politique en matière de cryptomonnaies exigeait seulement que les actifs soient vérifiés comme convertis en monnaie fiduciaire via un compte bancaire avant d'être utilisés pour jouer.

La mise en œuvre était plus faible encore. Les dossiers montraient un client utilisant des cryptomonnaies comme origine des fonds, et un autre identifié comme étudiant originaire de Chine, sans que le niveau de risque de l'un ou de l'autre ait été relevé — alors que les politiques imposaient que ces personnes ne soient jamais traitées comme présentant un risque standard et qu'une vigilance renforcée s'ensuive dès que possible. Le personnel n'a pas non plus demandé ni consigné suffisamment de preuves et de justifications pour les décisions LBC/FT. Le règlement réglementaire a été accepté pour le compte du titulaire de licence et du groupe au sens large, car ils partagent les mêmes politiques, procédures et contrôles.

5 012 261 £ versés en lieu et place d'une sanction financière dans le cadre d'un règlement réglementaire accepté pour le compte du titulaire de licence et du groupe au sens large.

Les politiques LBC/FT n'avaient pas été mises à jour pour les Money Laundering Regulations de 2020, de sorte que les notations de risque reposaient sur un référentiel obsolète.

La discrétion au niveau des établissements, sans preuves consignées, a permis que des contrôles de vigilance renforcée soient omis ou non documentés.

Les cryptomonnaies étaient considérées comme sûres une fois converties en monnaie fiduciaire, sans jamais évaluer le risque propre à l'actif.

Des déclencheurs d'escalade évidents — origine des fonds en cryptomonnaies, un étudiant originaire de Chine — n'ont pas permis de relever les niveaux de risque des clients.

Les contrôles LBC/FT se dégradent en silence : des politiques antérieures à la dernière modification réglementaire, une discrétion sans traçabilité et des cryptomonnaies jugées acceptables une fois converties constituent chacun des signaux d'alerte pour un régulateur.

La Commission a publié la déclaration publique le 7 octobre 2026, exposant le règlement de 5 012 261 £ et demandant à tous les exploitants de revoir leurs propres pratiques de gestion des comptes clients.