그로스브너 카지노, 자금세탁방지 규정 위반으로 암호화폐 자금이 검증을 통과한 후 500만 파운드 지불

2005년 도박법(Gambling Act 2005) 제116조에 따른 도박위원회의 라이선스 검토는 위원회에 제공된 정보와 그로스브너 측이 직접 제출한 주요 사건 통지(key event notices)에 의해 촉발되었고, 이후 2025년 6월 13일 한 영업장에 대한 표적화된 준법 평가로 범위가 확대되어, 해당 카지노 운영자의 자금세탁방지 및 사회적 책임 통제가 여러 측면에서 실패했음을 밝혀냈다.

실패는 구체적이었다. 그로스브너의 AML 정책은 자금세탁규정(Money Laundering Regulations)의 2020년 개정 내용을 따라가지 못해, 한 고객이 고위험으로 평가되어야 마땅한 상황에서도 고위험으로 분류되지 않았다. 영업장 단위의 자율성은 일관성 없는 결정을 낳았다. 자금 또는 재산의 출처에 대한 증거로서 마땅히 면밀히 검토되었어야 할 자료가 검토되지 않았고, 한 사례에서는 고객이 본인 소유일 수도 있고 아닐 수도 있는 상당한 금액을 잃도록 방치되었다. 또한 암호화폐 정책은 자산이 도박에 사용되기 전에 은행 계좌를 통해 법정화폐로 전환되었음을 확인하는 것만을 요구했다.

이행은 더욱 취약했다. 기록에 따르면 한 고객은 자금 출처로 암호화폐를 사용했고, 또 다른 고객은 중국 출신 학생으로 확인되었으나, 두 고객 모두 위험 등급이 상향되지 않았다. 이는 그러한 인물을 절대 표준 위험으로 취급해서는 안 되며 가능한 한 신속히 강화된 실사(enhanced due diligence)를 따라야 한다고 정한 정책에도 불구하고 이루어졌다. 직원들은 또한 AML 결정에 대한 충분한 증거와 근거를 요청하거나 기록하지 못했다. 규제 합의는 라이선시와 더 넓은 그룹이 동일한 정책, 절차 및 통제를 공유하기 때문에 라이선시를 대신하여 그리고 더 넓은 그룹을 대신하여 수용되었다.

라이선시와 더 넓은 그룹을 대신하여 수용된 규제 합의에 따라 금전적 제재 대신 5,012,261파운드가 지불되었다.

AML 정책이 2020년 자금세탁규정에 맞게 갱신되지 않아, 위험 등급이 구식 규정에 따라 산정되었다.

기록된 증거 없이 영업장에 재량을 부여한 결과, 강화된 실사 검사가 건너뛰어지거나 문서화되지 않았다.

암호화폐는 법정화폐로 전환되면 안전한 것으로 취급되었고, 해당 자산 자체의 위험은 전혀 평가되지 않았다.

명백한 에스컬레이션 촉발 요인 — 암호화폐 자금 출처, 중국 출신 학생 — 이 고객 위험 등급을 높이지 못했다.

AML 통제는 조용히 부패한다. 마지막 규정 변경 이전에 만들어진 정책, 기록 없는 재량, 법정화폐로 전환되면 문제없다고 취급하는 암호화폐는 각각 규제 당국에 적신호로 읽힌다.

위원회는 2026년 10월 7일 공개 성명을 발표하여 5,012,261파운드 합의를 밝히고, 모든 운영자에게 고객 계좌 관리 관행을 자체적으로 검토할 것을 요청했다.