Grosvenor Casinos 因反洗錢疏失讓加密資金繞過審查，支付 500 萬英鎊

博彩委員會依《2005 年博彩法》第 116 條進行牌照審查——起因是提供給委員會的資訊以及 Grosvenor 自身發出的關鍵事件通知，隨後因 2025 年 6 月 13 日對一處場所進行的針對性合規評估而擴大範圍——發現該賭場營運商的反洗錢與社會責任管控在多個層面失靈。

這些失靈具體明確。Grosvenor 的反洗錢政策未跟上《2020 年洗錢防制條例》的變更，導致一名客戶在理應評為高風險時卻未被如此評級。場所層級的自主權造成決策不一致：本應受審查的資金或財富來源證據未受審查，其中一例使一名客戶損失了可能屬於、也可能不屬於其本人的大筆資金。而其加密貨幣政策僅要求確認資產已透過銀行帳戶兌換為法定貨幣，之後即可用於賭博。

執行層面更為薄弱。紀錄顯示有一名客戶以加密貨幣作為資金來源，另一名客戶被識別為來自中國的學生，但兩人的風險等級均未調升——儘管政策規定此類人士絕不應被視為標準風險，且應儘速進行強化盡職調查。員工亦未就反洗錢決策要求或記錄充分的證據與理由。該監管和解協議係代表持牌人及整個集團接受，因為他們共用相同的政策、程序與管控措施。

依監管和解協議，代表持牌人及整個集團支付 5,012,261 英鎊，以代替財務罰款。

反洗錢政策未依《2020 年洗錢防制條例》更新，因此風險評級依據的是過時的規則。

場所自行裁量卻無記錄證據，導致強化盡職調查遭跳過或未留下紀錄。

加密貨幣一旦兌換為法定貨幣即被視為安全，從未評估該資產本身的風險。

明顯的升級觸發因素——加密貨幣資金來源、來自中國的學生——均未能調升客戶風險等級。

反洗錢管控會悄然腐化：早於最近一次規則變更的政策、無紀錄的裁量，以及加密貨幣一經兌換即視為無虞，在監管機關眼中各自都是警示信號。

委員會於 2026 年 10 月 7 日發布公開聲明，載明 5,012,261 英鎊的和解協議，並要求所有營運商檢視自身管理客戶帳戶的做法。