Grosvenor Casinos、AMLの不備で暗号資産資金がチェックをすり抜け、500万ポンドを支払う

2005年ギャンブリング法第116条に基づくギャンブリング・コミッションのライセンス審査は、コミッションに提供された情報とGrosvenor自身からの重要事象通知をきっかけに開始され、その後2025年6月13日の1店舗に対する的を絞ったコンプライアンス評価によって範囲が広がった。審査の結果、このカジノ運営者のマネーロンダリング防止（AML）および社会的責任に関する管理が複数の面で機能していないことが判明した。

不備は具体的だった。GrosvenorのAML方針は、マネーロンダリング規制の2020年の改正に追随しておらず、ある顧客は高リスクと評価されるべき状況でありながら、そう評価されていなかった。店舗レベルの裁量権が一貫性のない判断を生み、精査されるべき資金源や資産の証拠が精査されず、ある事例では顧客が本人のものであるか否か定かでない多額の資金を失うに至った。また同社の暗号資産方針は、ギャンブルに使用する前に資産が銀行口座を通じて法定通貨に換金されたことを確認することのみを求めていた。

運用面はさらに弱かった。記録では、ある顧客が資金源として暗号資産を使用し、別の顧客が中国からの留学生と識別されていたにもかかわらず、いずれもリスクレベルが引き上げられていなかった。方針では、こうした人物を標準リスクとして扱ってはならず、可能な限り速やかに強化されたデューデリジェンスを行うことが義務付けられていたにもかかわらず、である。職員はまた、AML判断に関する十分な証拠と根拠を求めたり記録したりすることもできていなかった。規制上の和解は、ライセンシーおよび同一の方針・手続き・管理を共有するグループ全体を代表して受け入れられた。

ライセンシーおよびグループ全体を代表して受け入れられた規制上の和解に基づき、金銭的制裁の代わりに5,012,261ポンドが支払われた。

AML方針が2020年のマネーロンダリング規制に対応して更新されておらず、リスク評価が時代遅れの規則に基づいて行われていた。

証拠を記録しないまま店舗の裁量に委ねられたことで、強化されたデューデリジェンスのチェックが省略されたり、記録されなかったりした。

暗号資産は法定通貨に換金されれば安全とみなされ、資産自体のリスクが評価されることはなかった。

明白なエスカレーションの引き金——暗号資産の資金源、中国からの留学生——が顧客のリスクレベルを引き上げることに繋がらなかった。

AML管理は静かに劣化する。最後の規則改正より前の方針、記録のない裁量、換金されれば問題ないとされる暗号資産は、いずれも規制当局には危険信号として映る。

コミッションは2026年10月7日に公開声明を発表し、5,012,261ポンドの和解を示すとともに、すべての運営者に対し顧客アカウントの管理に関する自社の慣行を見直すよう求めた。