Grosvenor Casinos pagou £5M após falhas de AML permitirem que fundos de criptomoedas passassem pelas verificações

Uma revisão de licença da Gambling Commission ao abrigo da Seção 116 do Gambling Act 2005 — motivada por informações fornecidas à Comissão e por notificações de eventos relevantes da própria Grosvenor, e depois ampliada por uma avaliação de conformidade direcionada a um estabelecimento em 13 de junho de 2025 — constatou que os controles de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e de responsabilidade social do operador de cassino falhavam em várias frentes.

As falhas eram concretas. As políticas de AML da Grosvenor não haviam acompanhado as mudanças de 2020 nos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro, deixando um cliente sem classificação de alto risco quando essa classificação era apropriada. A autonomia no nível dos estabelecimentos produzia decisões inconsistentes: evidências de origem de fundos ou de patrimônio que deveriam ter sido examinadas não o foram, e em um caso isso deixou um cliente perder quantias significativas que podem ou não ter sido dele próprio. E sua política de criptomoedas exigia apenas que os ativos fossem verificados como convertidos em moeda fiduciária por meio de uma conta bancária antes de serem usados para apostar.

A implementação era ainda mais fraca. Os registros mostravam um cliente usando criptomoedas como origem de fundos, e outro identificado como estudante da China, sem que o nível de risco de nenhum dos dois fosse elevado — apesar de as políticas exigirem que tais indivíduos nunca fossem tratados como risco padrão e que a devida diligência reforçada fosse realizada o mais rápido possível. A equipe também não solicitou nem registrou evidências e justificativas suficientes para as decisões de AML. O acordo regulatório foi aceito em nome do licenciado e do grupo mais amplo porque compartilham as mesmas políticas, procedimentos e controles.

£5.012.261 pagos em vez de uma penalidade financeira no âmbito de um acordo regulatório aceito em nome do licenciado e do grupo mais amplo.

As políticas de AML não haviam sido atualizadas para os Regulamentos de Lavagem de Dinheiro de 2020, de modo que as classificações de risco seguiam um conjunto de regras desatualizado.

A discricionariedade dos estabelecimentos sem evidências registradas permitiu que verificações de devida diligência reforçada fossem puladas ou não documentadas.

As criptomoedas eram tratadas como seguras uma vez convertidas em moeda fiduciária, sem nunca se avaliar o risco do próprio ativo.

Gatilhos óbvios de escalonamento — origem de fundos em criptomoedas, um estudante da China — não elevaram os níveis de risco dos clientes.

Os controles de AML se deterioram silenciosamente: políticas anteriores à última mudança de regras, discricionariedade sem registros e criptomoedas tratadas como aceitáveis uma vez convertidas — cada um desses pontos é lido por um regulador como sinal de alerta.

A Comissão publicou a declaração pública em 7 de outubro de 2026, estabelecendo o acordo de £5.012.261 e pedindo a todos os operadores que revisem suas próprias práticas de gestão das contas dos clientes.