Die Ralan Group, ein 21 Jahre alter Wohnungsentwickler aus Sydney und der Gold Coast, ging im Juli 2019 mit Schulden von 500 Millionen australischen Dollar und fünf unfertigen Projekten in die Insolvenzverwaltung. 2.300 Anleger – viele davon chinesischstämmige Australier, die von mandarin- und kantonesischsprachigen Vertriebsteams gezielt angesprochen wurden – drohen Verluste auf Anzahlungen für Off-the-Plan-Wohnungen im Wert von fast 300 Millionen australischen Dollar.
Von ABC Investigations beschaffte Verträge zeigen, dass Ralan Wohnungskäufer bat, ihre Anzahlungen als äußerst riskante unbesicherte Darlehen mit 15 Prozent Jahreszinsen freizugeben. Der Insolvenzverwalter Grant Thornton erklärte, nur ein Bruchteil der Anzahlungen sei noch auf den Treuhandkonten vorhanden; der Rest sei vermutlich für Geschäftskosten und zur Zahlung von Zinsen an frühere Anleger ausgegeben worden. Said Jahani von Grant Thornton wies darauf hin, dass die Einwerbung von Geld von mehr als 20 Personen eine ASIC-Lizenz erfordere: „Nichts davon wurde tatsächlich von Ralan erledigt“, und die Praxis scheine „von Anfang an“ betrieben worden zu sein. Eine Meldung an die ASIC wurde erwogen.
Der frühere Verkäufer Stanley Xie sagte, er habe gezielt Personen mit chinesischen Namen angesprochen und sie in das Anzahlungs-Darlehensmodell gedrängt. Die Familie des ehemaligen Busfahrers Ben Huang investierte nach einem unaufgeforderten Kaltanruf im Jahr 2013 350.000 australische Dollar in zwei Wohnungen und droht, alles zu verlieren. Ralans Hauptkreditgeber Westpac und der Nischenfinanzierer Wingate bestellten Receivers, erklärten, keine Kenntnis von den Anlegerdarlehensvereinbarungen gehabt zu haben, und sehen sich nun drei separaten Sammelklagen gegenüber, die von Anlegern geprüft werden, die angeben, die Banken hätten von ihren Verlusten profitiert.
Fast 300 Mio. australische Dollar Anzahlungen von 2.300 Anlegern sind größtenteils weg und unbesichert; 500 Mio. australische Dollar Schulden der Gruppe; fünf unfertige Projekte; drei Sammelklagen werden geprüft.
Anzahlungen, die eigentlich geschützt auf Treuhandkonten liegen sollten, wurden in unbesicherte Firmendarlehen umgewandelt, die nach dem Scheitern des Entwicklers nicht mehr zurückzuholen waren.
Die unlizenzierte Mittelbeschaffung lief in einer ponziartigen Schleife: Neue Anzahlungen finanzierten Betriebskosten und die 15-prozentigen Zinsen früherer Anleger.
Jedes Projekt war für sein Betriebskapital vom nächsten Vorverkauf abhängig, sodass das Modell nur funktionierte, solange immer neue Projektstarts kamen.
Mandarin- und kantonesischsprachige Vertriebsteams wurden dazu gedrängt, das Anzahlungs-Darlehensprodukt ohne Offenlegungsunterlagen in gezielt ausgewählten Gemeinschaften zu verkaufen.
Kundenanzahlungen sind Treuhandgeld: Sie in unbesicherte verzinsliche Darlehen zur Finanzierung des Geschäfts umzuwandeln, ist eine ponziartige Wette darauf, dass das nächste Projekt kommt.
Grant Thorntons Said Jahani durchforstete Ralans Finanzunterlagen, um festzustellen, wie lange die Anzapfung der Anzahlungen gedauert hatte, und der Insolvenzverwalter erwog, das Unternehmen wegen Verstößen gegen Anlegerschutzgesetze an die ASIC zu melden. Von Westpac und Wingate bestellte Receivers kontrollierten die unmittelbare Zukunft. Gründer William O'Dwyer lehnte Interviews ab; über Anwälte erklärte er, er „bedauere den Stress und die Angst zutiefst“ und warnte, negative Berichterstattung könne jeden Rettungs- oder Restrukturierungsvorschlag gefährden.
DEN BELEGEN FOLGEN