Acht Systemausfälle bei Mizuho im Jahr 2021 führten zu zwei Anordnungen der FSA und zu Rücktritten

Die Mizuho Bank – eine der größten Banken Japans – erlitt zwischen Februar und September 2021 sieben Ausfälle von Computersystemen, dann einen achten Ende September. Die Finanzdienstleistungsbehörde (Financial Services Agency, FSA) erklärte, die Ausfälle hätten „erhebliche Auswirkungen auf Privat- und Firmenkunden“ gehabt, und erließ am 22. September 2021 Anordnungen zur Geschäftsverbesserung gegen die Mizuho Bank und ihre Holdinggesellschaft.

Die Probleme traten auf, nachdem Mizuho vollständig auf sein Kernsystem Minori umgestellt hatte, in das das Unternehmen etwa 400 Milliarden Yen (3,5 Milliarden US-Dollar) investiert hatte. Laut der Asahi Shimbun wurde nach der Erneuerung ein Führungskraft mit wenig Erfahrung an die Spitze der Systemabteilung gestellt, und das Personal der Abteilung wurde um 60 Prozent reduziert. Die FSA kam zu dem Schluss, dass das Management seine Pflicht vernachlässigt hatte, auf Störungen vorbereitet zu sein.

Am 26. November 2021 folgte eine zweite Anordnung zur Geschäftsverbesserung, die die gesamte Serie von Ausfällen seit dem 28. Februar abdeckte, einschließlich eines Vorfalls, bei dem Mizuho einen Teil der erforderlichen Vorabprüfung von Sanktionen ausließ, um eine Überweisung zu beschleunigen. Mizuho entschuldigte sich dafür, dass „diese Systemausfälle in kurzer Zeit wiederholt auftreten konnten“, und wurde angewiesen, bis zum 17. Januar 2022 einen Plan zur Geschäftsverbesserung vorzulegen und die Verantwortung des Managements zu klären.

Acht Störungen im Jahr 2021 nach einer Erneuerung des Kernsystems im Wert von 400 Mrd. Yen (3,5 Mrd. US-Dollar); die FSA erließ zwei Anordnungen zur Geschäftsverbesserung, und Spitzenmanager traten zurück.

Nach der Kernsystem-Erneuerung im Wert von 400 Mrd. Yen wurde das Personal der Systemabteilung um 60 % reduziert, und eine unerfahrene Führungskraft übernahm die Leitung.

Die wiederholten Ausfälle zeigten, dass die Erneuerung nicht die betriebliche Kapazität umfasste, um das neue System zu betreiben und zu warten.

Mizuho ließ unter betrieblichem Druck gesetzlich vorgeschriebene Sanktionsprüfungen aus, was die technischen Ausfälle verschärfte.

Das Management behandelte Systeme als einen zu minimierenden Kostenfaktor statt als Infrastruktur, deren Ausfall Millionen von Kunden trifft.

Die Kürzung von Systempersonal und die überstürzte Erneuerung von Kernsystemen zur Kosteneinsparung verwandeln Routinewartung in Ausfälle von nationalem Ausmaß; Widerstandsfähigkeit muss vor dem Ausfall finanziert werden, nicht danach.

Im November 2021 beschlossen der Präsident der Mizuho Financial Group, Tatsufumi Sakai, und der Vorstandsvorsitzende der Mizuho Bank, Koji Fujiwara, wegen der wiederkehrenden Störungen zurückzutreten. Die zweite Anordnung der FSA verlangte einen Plan zur Geschäftsverbesserung, Managementverantwortung und vierteljährliche Fortschrittsberichte, und die Bank blieb unter regulatorischer Aufsicht, während sie die Systemgovernance wieder aufbaute. Der Vorfall wurde in Japan zum Maßstab für die Risiken aggressiver Kostensenkungen und überstürzter Erneuerungen des Kernbankings bei systemisch wichtigen Banken.