Centra Tech 伪造 Visa 加密卡募资 3200 万美元——其创始人获刑八年

2017 年夏天，由 Sohrab Sharma、Raymond Trapani 和 Robert Farkas 经营的迈阿密初创公司 Centra Tech 在一场 ICO 中出售“CTR 代币”，募得超过 3200 万美元。其卖点是一张“Centra Card”借记卡，号称“由 Visa 和 MasterCard 支持”，可让用户在任何接受银行卡的地方即时消费加密货币。为了推销该产品，创始人虚构了履历亮眼的高管，在网站上充斥虚假营销内容，并付费请名人——其中包括 Floyd Mayweather Jr. 和 DJ Khaled——向他们的粉丝推广此次销售。

这张卡和这些合作关系并不存在。SEC 于 2018 年 4 月 2 日在纽约南区联邦法院提起的诉讼称，Centra 与 Visa 或 MasterCard 没有任何关系；Farkas 在登上单程出国航班前被捕。数日后的一份修订起诉书指控 Trapani 为幕后主谋，并称他与 Sharma 操纵了 CTR 的交易以支撑其价格。SEC 的新闻稿保留了创始人自己的短信：在一家银行就 Centra 使用其名称发出停止侵权函后，Sharma 写道，他们必须把它“从所有地方撤下来，然后怪到自由职业者头上，哈哈。”

三人在并行的刑事案件“United States v. Sharma et al., 18 Cr. 340”中均认罪。Farkas 于 2020 年 12 月被判处一年零一天监禁，并没收 347,062 美元以及用所得款项购买的一块劳力士手表。Sharma 于 2021 年 3 月被判处八年监禁、三年监督释放、20,000 美元罚款，并没收 36,088,960 美元。Trapani 的配合被法官称为非同寻常，他于 2022 年 4 月未获监禁，但被责令向受害者支付约 290 万美元。

Sharma：8 年监禁外加 3610 万美元没收；Farkas：1 年零 1 天；Trapani：无监禁，须支付 290 万美元；SEC 对三名创始人合计追缴约 4070 万美元

核心卖点——一张运行在 Visa 和 MasterCard 网络上的借记卡——需要 Centra 从未拥有、也从未告知投资者其缺乏的合作关系。

履历光鲜的虚构高管，替代了创始人本身并不具备的运营能力。

付费名人代言制造出合法性的表象，而推广者和投资者均未加以核实。

当一家银行的停止侵权函到来时，创始人将其隐瞒，并计划把责任推给“自由职业者”，而非更正记录。

对 CTR 代币的洗售交易伪造了产品本身无法产生的市场需求。

当一个项目需要你并不拥有的合作关系和并不存在的高管来支撑其卖点时，它就不是初创企业，而是欺诈。名人的影响力能放大一项主张，却无法提供缺失的产品。

2022 年 5 月 17 日，纽约南区联邦法院经同意作出 SEC 最终判决：对 Sharma 追缴含利息 37,701,966 美元，对 Trapani 追缴 2,608,869 美元，对 Farkas 追缴 394,908 美元，各笔均视为已由刑事没收令满足。Mayweather 和 DJ Khaled 避免了直接责任，但须交出推广费并支付罚款。美国法警局将查获的以太币以约 3340 万美元售出，用于分配给受损投资者，而 CTR 的价格则趋近于零。未服刑的 Trapani 在 2024 年 Netflix 纪录片《Bitconned》中重述了这段经历。