Centra Tech 偽造 Visa 加密卡以募資 3,200 萬美元——其創辦人被判八年

2017 年夏天，由 Sohrab Sharma、Raymond Trapani 與 Robert Farkas 經營的邁阿密新創公司 Centra Tech，在一場 ICO 中販售「CTR 代幣」，募得超過 3,200 萬美元。其宣傳賣點是一張名為「Centra Card」的簽帳卡，「由 Visa 與 MasterCard 支持」，可讓使用者凡能刷卡之處即時花用加密貨幣。為了推銷這張卡，創辦人虛構了履歷亮眼的高階主管，在網站上充斥不實行銷內容，並付錢給名人——其中包括 Floyd Mayweather Jr. 與 DJ Khaled——向他們的追蹤者宣傳這場銷售。

這張卡與這些合作關係根本不存在。SEC 於 2018 年 4 月 2 日在紐約南區聯邦地方法院提出的起訴狀指稱，Centra 與 Visa 或 MasterCard 並無任何關係；Farkas 在登上飛往海外的單程航班前遭到逮捕。數日後的修正起訴狀指控 Trapani 為幕後主謀，並指稱他與 Sharma 操縱 CTR 的交易以支撐價格。SEC 的新聞稿保留了創辦人自己的簡訊：在一家銀行就 Centra 使用其名稱發出停止及禁止函後，Sharma 寫道，他們必須把它「從各處移除，然後怪到自由工作者頭上，哈哈」。

三人皆在平行的刑事案件「美國訴 Sharma 等人案」（United States v. Sharma et al., 18 Cr. 340）中認罪。Farkas 於 2020 年 12 月被判處一年零一天徒刑，並遭沒收 347,062 美元及一隻以犯罪所得購買的勞力士手錶。Sharma 於 2021 年 3 月被判處八年徒刑、三年監督釋放、20,000 美元罰金，並沒收 36,088,960 美元。Trapani 的配合態度被法官稱為極不尋常，他於 2022 年 4 月未獲判刑期，但被命令向被害人支付約 290 萬美元。

Sharma：八年徒刑外加 3,610 萬美元沒收；Farkas：一年零一天；Trapani：無須入獄，須支付 290 萬美元；SEC 對三名創辦人合計追繳約 4,070 萬美元

核心賣點——一張建立在 Visa 與 MasterCard 支付網路上的簽帳卡——需要 Centra 從未擁有、也從未告知投資人其欠缺的合作關係。

履歷精美的虛構高階主管，代替了創辦人本身並不具備的營運能力。

付費的名人代言營造出合法性的表象，而無論是推廣者或投資人都未加以查證。

當銀行的停止及禁止函送達時，創辦人將其藏匿，並打算把責任推給「自由工作者」，而非更正紀錄。

對 CTR 代幣的虛假交易（wash trading）偽造出產品本身無法產生的市場需求。

當一個募資說詞需要你並不擁有的合作關係，以及並不存在的高階主管時，這個專案就不是新創公司，而是詐騙。名人的影響力能放大一項主張，卻無法提供所缺的產品。

2022 年 5 月 17 日，紐約南區聯邦地方法院依同意令作出 SEC 的最終判決：對 Sharma 追繳含利息共 37,701,966 美元、對 Trapani 追繳 2,608,869 美元、對 Farkas 追繳 394,908 美元，各筆均視為已由刑事沒收令清償。Mayweather 與 DJ Khaled 免於直接責任，但須繳回其推廣報酬並支付罰款。美國法警局將查扣的以太幣以約 3,340 萬美元售出，用於分配給受害投資人，而 CTR 的價格則趨近於零。未服刑的 Trapani 在 2024 年 Netflix 紀錄片《Bitconned》中重述了這段故事。