FCA multa diretor da Inspire Insurance em £1,1 milhão por gastar dinheiro das seguradoras

Entre 2011 e 2019, Leigh Mackey exerceu controle exclusivo sobre a Inspire Insurance Services, uma corretora voltada ao setor de construção. Ele admitiu que o dinheiro destinado às seguradoras foi desviado para sustentar as operações da empresa e suas próprias despesas pessoais — prática que, por sua própria admissão, deixou a Inspire devendo às seguradoras mais de £660.000. O liquidante da Inspire estimou a diferença ainda maior: mais de £2,2 milhões.

A ocultação foi sistêmica. Por quatro anos consecutivos, relatórios regulatórios afirmaram falsamente que as auditorias obrigatórias de ativos de clientes haviam sido realizadas — relatórios que Mackey desde então reconheceu serem falsos, enganando a Financial Conduct Authority por um longo período.

A FCA proibiu Mackey de trabalhar no setor financeiro e o multou em £1.102.879. Therese Chambers, diretora executiva conjunta de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, disse que a multa e a proibição demonstram a seriedade com que o regulador encara o abuso de posição para ganho pessoal, prática que ameaça minar a integridade do sistema financeiro do Reino Unido.

Multa de £1.102.879 e proibição de atuar no setor financeiro; a Inspire devia às seguradoras mais de £660.000 segundo sua própria admissão, e mais de £2,2 milhões segundo o liquidante.

O controle exclusivo sobre o dinheiro dos clientes, sem um segundo par de olhos, significava que nada impedia que os prêmios fossem tratados como caixa da empresa.

Os fundos desviados mascaravam um negócio que não conseguia sobreviver com suas próprias receitas — o float das seguradoras o mantinha vivo.

A falsificação dos relatórios de auditoria por quatro anos transformou uma falha operacional em engano deliberado ao regulador.

O dinheiro dos clientes não é capital de giro: uma corretora que gasta os prêmios devidos às seguradoras está a uma auditoria honesta de prestar contas ao liquidante.

A FCA multou Mackey em £1.102.879 e o proibiu de atuar no setor financeiro. A empresa entrou em liquidação, e a estimativa do liquidante apontou um déficit em relação às seguradoras superior a £2,2 milhões.