FCA, Inspire Insurance 이사에게 보험사 자금 유용 혐의로 110만 파운드 벌금 부과

2011년부터 2019년까지 리 맥키는 건설 부문에 집중한 중개업체인 Inspire Insurance Services를 단독으로 통제했습니다. 그는 보험사에 지급되어야 할 자금이 회사 운영과 자신의 개인 비용을 유지하는 데 전용되었다고 인정했습니다. 그의 자백에 따르면, 이 관행으로 Inspire는 보험사에 66만 파운드 이상을 빚지게 되었습니다. Inspire의 청산인은 그 격차를 더 크게 보았습니다. 220만 파운드 이상입니다.

은폐는 조직적이었습니다. 4년 연속으로 규제 보고서는 요구되는 고객 자산 감사가 수행되었다고 허위로 주장했습니다. 맥키는 이후 이 보고서들이 사실이 아니었음을 인정했으며, 이는 장기간에 걸쳐 금융행위감독청(FCA)을 오도한 것입니다.

FCA는 맥키에게 금융 서비스 업무를 금지하고 1,102,879파운드의 벌금을 부과했습니다. FCA의 집행 및 시장 감독 공동 상임이사인 테레즈 챔버스는 이 벌금과 업무 금지가 개인적 이득을 위한 지위 남용을 규제 당국이 얼마나 심각하게 보는지를 보여준다고 말했습니다. 이러한 관행은 영국 금융 시스템의 건전성을 훼손할 위험이 있습니다.

1,102,879파운드의 벌금과 금융 서비스 업무 금지. 그의 자백에 따르면 Inspire는 보험사에 66만 파운드 이상을 빚졌고, 청산인에 따르면 220만 파운드 이상입니다.

고객 자금에 대한 단독 통제와 아무런 이중 검증 장치가 없었기 때문에 보험료가 회사 현금으로 취급되는 것을 막을 수 있는 것이 아무것도 없었습니다.

전용된 자금은 자체 수입으로는 생존할 수 없는 사업을 가리고 있었습니다. 보험사 자금이 회사를 살려주고 있었던 것입니다.

4년 동안 감사 보고서를 위조한 것은 운영상의 실패를 규제 당국에 대한 의도적 기만으로 바꾸어 놓았습니다.

고객 자금은 운전 자본이 아닙니다. 보험사에 지급해야 할 보험료를 사용하는 중개업체는 정직한 감사 한 번이면 청산인의 결산을 맞이하게 됩니다.

FCA는 맥키에게 1,102,879파운드의 벌금을 부과하고 금융 서비스 업계에서 업무를 금지했습니다. 회사는 청산에 들어갔으며, 청산인의 추정에 따르면 보험사 부족액은 220만 파운드 이상이었습니다.