FCA、Inspire Insuranceの取締役に保険会社の資金を私的に使ったとして110万ポンドの制裁金

2011年から2019年の間、リー・マッキーは建設業界に特化したブローカーであるInspire Insurance Servicesを単独で支配していた。彼は、保険会社に支払われるべき資金を会社の運営維持と自身の個人的な支出に流用していたことを認めた。この行為により、彼自身の認めるところでは、Inspireは保険会社に対して66万ポンド以上を負債として抱えることになった。Inspireの清算人はその不足額をさらに高く見積もり、220万ポンド超とした。

隠蔽は組織的に行われていた。4年連続で、義務付けられていた顧客資産監査が実施されたとする規制報告書が虚偽に提出され、マッキーは後にこれらの報告が事実に反するものであったことを認めており、長期間にわたり金融行為監査庁（FCA）を誤導していた。

FCAはマッキーに対し金融サービス業での業務を禁止し、1,102,879ポンドの制裁金を科した。FCAの執行・市場監視担当共同執行部長であるテリーズ・チェンバースは、この制裁金と業務禁止は、私的利益のために地位を濫用する行為を規制当局がどれほど重大に捉えているかを示すものであり、かかる行為は英国の金融システムの健全性を損なう恐れがあると述べた。

制裁金1,102,879ポンドおよび金融サービス業からの業務禁止。同氏自身の認めるところではInspireは保険会社に66万ポンド超を負債として抱え、清算人によれば220万ポンド超。

顧客資金に対する単独支配と、それをチェックする第三者の目がなかったため、保険料が会社の現金として扱われることを止めるものが何もなかった。

流用された資金は、自らの収入だけでは存続できない事業を覆い隠していた。保険会社の資金が事業を存続させていたのである。

4年間にわたり監査報告書を偽造したことで、業務上の失敗が規制当局に対する意図的な欺瞞へと変わった。

顧客資金は運転資本ではない。保険会社に支払うべき保険料を費消するブローカーは、誠実な監査一つで清算人の算定を受ける立場にある。

FCAはマッキーに1,102,879ポンドの制裁金を科し、金融サービス業界での業務を禁止した。会社は清算手続に入り、清算人の見積もりでは保険会社に対する不足額は220万ポンド超とされた。