FCA verhängt Geldstrafe von 1,1 Mio. £ gegen den Direktor von Inspire Insurance wegen der Verwendung von Geldern der Versicherer

Zwischen 2011 und 2019 übte Leigh Mackey die alleinige Kontrolle über Inspire Insurance Services aus, einen auf den Bausektor spezialisierten Makler. Er räumte ein, dass Gelder, die für Versicherer bestimmt waren, stattdessen umgeleitet wurden, um den Geschäftsbetrieb des Unternehmens und seine eigenen persönlichen Ausgaben aufrechtzuerhalten – eine Praxis, die nach seinem eigenen Eingeständnis dazu führte, dass Inspire den Versicherern mehr als 660.000 £ schuldete. Der Liquidator von Inspire bezifferte die Lücke noch höher: auf über 2,2 Millionen £.

Die Verschleierung war systemisch. Vier Jahre in Folge behaupteten regulatorische Berichte fälschlich, die vorgeschriebenen Prüfungen der Kundenvermögen seien durchgeführt worden – Berichte, die Mackey inzwischen als unwahr anerkannt hat und die die Financial Conduct Authority über einen längeren Zeitraum in die Irre führten.

Die FCA verhängte gegen Mackey ein Berufsverbot im Finanzdienstleistungssektor und eine Geldstrafe von 1.102.879 £. Therese Chambers, gemeinsame Exekutivdirektorin für Durchsetzung und Marktaufsicht der FCA, sagte, die Geldstrafe und das Verbot zeigten, wie ernst die Regulierungsbehörde den Missbrauch einer Position zum persönlichen Vorteil nehme – eine Praxis, die geeignet sei, die Integrität des britischen Finanzsystems zu untergraben.

1.102.879 £ Geldstrafe und ein Berufsverbot im Finanzdienstleistungssektor; Inspire schuldete den Versicherern nach seinem eigenen Eingeständnis über 660.000 £, laut dem Liquidator über 2,2 Mio. £.

Die alleinige Kontrolle über Kundengelder ohne ein zweites Kontrollpaar bedeutete, dass nichts verhinderte, dass Prämien als Unternehmensbargeld behandelt wurden.

Die umgeleiteten Mittel verdeckten ein Geschäft, das von seinen eigenen Einnahmen nicht hätte bestehen können – der Versicherer-Float hielt es am Leben.

Die vierjährige Fälschung der Prüfberichte verwandelte ein operatives Versagen in eine vorsätzliche Täuschung der Regulierungsbehörde.

Kundengelder sind kein Betriebskapital: Ein Makler, der Prämien ausgibt, die er Versicherern schuldet, ist nur eine ehrliche Prüfung von der Abrechnung eines Liquidators entfernt.

Die FCA verhängte gegen Mackey eine Geldstrafe von 1.102.879 £ und ein Berufsverbot in der Finanzdienstleistungsbranche. Das Unternehmen ging in Liquidation; dort bezifferte der Liquidator die Unterdeckung gegenüber den Versicherern auf mehr als 2,2 Millionen £.