Entre 2011 y 2019, Leigh Mackey ejerció el control exclusivo de Inspire Insurance Services, una correduría centrada en el sector de la construcción. Admitió que el dinero destinado a las aseguradoras se desvió en su lugar para sostener las operaciones de la empresa y sus propios gastos personales, una práctica que, según su propia admisión, dejó a Inspire debiendo a las aseguradoras más de 660.000 libras. El liquidador de Inspire situó la diferencia aún más alta: más de 2,2 millones de libras.
La ocultación fue sistémica. Durante cuatro años consecutivos, informes regulatorios afirmaron falsamente que se habían realizado las auditorías obligatorias de activos de clientes, informes que Mackey ha reconocido desde entonces que eran falsos, engañando a la Financial Conduct Authority durante un período prolongado.
La FCA prohibió a Mackey trabajar en servicios financieros y le impuso una multa de 1.102.879 libras. Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de ejecución y supervisión de mercados de la FCA, dijo que la multa y la prohibición demuestran la seriedad con la que el regulador considera el abuso de posición para beneficio personal, una práctica que corre el riesgo de socavar la integridad del sistema financiero del Reino Unido.
Multa de 1.102.879 libras y prohibición de los servicios financieros; Inspire debía a las aseguradoras más de 660.000 libras según su propia admisión, más de 2,2 millones según el liquidador.
El control exclusivo sobre el dinero de los clientes sin una segunda opinión significaba que nada impedía que las primas se trataran como efectivo de la empresa.
Los fondos desviados ocultaban un negocio que no podía sobrevivir con sus propios ingresos: el fondo de las aseguradoras lo mantenía vivo.
Falsificar los informes de auditoría durante cuatro años convirtió un fallo operativo en un engaño deliberado al regulador.
El dinero de los clientes no es capital de trabajo: una correduría que gasta las primas debidas a las aseguradoras está a una auditoría honesta de rendir cuentas ante un liquidador.
La FCA multó a Mackey con 1.102.879 libras y le prohibió trabajar en la industria de servicios financieros. La empresa entró en liquidación, donde la estimación del liquidador situó el déficit con las aseguradoras en más de 2,2 millones de libras.
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Las fuentes
- Insurance Broker Director Penalised for Fund Misuse Financial News · financial-news.co.uk ·