FCA因Inspire Insurance董事挪用保险公司资金对其罚款110万英镑

2011年至2019年间，Leigh Mackey对专注于建筑行业的经纪公司Inspire Insurance Services拥有唯一控制权。他承认，本应支付给保险公司的资金被转用于维持公司运营和他个人的开支——按他本人承认，这一做法导致Inspire欠保险公司超过66万英镑。Inspire的清算人给出的缺口更高：超过220万英镑。

这种隐瞒是系统性的。连续四年，监管报告虚假声称已执行所要求的客户资产审计——Mackey此后承认这些报告不实，在很长一段时间内误导了金融行为监管局（FCA）。

FCA禁止Mackey从事金融服务工作，并对其罚款1,102,879英镑。FCA执法与市场监督联合执行董事Therese Chambers表示，这项罚款和禁令表明监管机构对利用职务谋取私利行为的严肃态度，此类行为有可能损害英国金融体系的诚信。

罚款1,102,879英镑并被禁止从事金融服务；按他本人承认，Inspire欠保险公司超过66万英镑，按清算人说法则超过220万英镑。

对客户资金拥有唯一控制权且无人监督，意味着没有任何机制阻止保费被当作公司现金使用。

被挪用的资金掩盖了一家无法靠自身收入生存的企业——保险公司的浮存金在维持其生存。

连续四年伪造审计报告，将一次运营失败转变为对监管机构的蓄意欺骗。

客户资金不是营运资本：一家花掉欠保险公司保费的经纪公司，距离清算人算账只差一次诚实的审计。

FCA对Mackey罚款1,102,879英镑，并禁止其进入金融服务行业。该公司进入清算程序，清算人的估算认为保险公司资金缺口超过220万英镑。