KalderのCEO、670万ドルの資金調達で2組の帳簿を保持 — SEC訴訟と有罪答弁

2026年10月2日、SECはニューヨーク南部地区連邦地裁において、ニューヨーク拠点のフィンテック新興企業Kalder Inc.およびその創業者兼CEOであるGökçe Güvenに対し、一部和解済みの訴訟を提起した。訴状は、両名がKalderの財務実績について虚偽かつ誤解を招く陳述を行うことで、証券募集において投資家から約6,705,000ドルを詐取したと主張している。おおよそ2024年4月から少なくとも2024年12月にかけて、Kalderは成長資金を調達するために資本を募ったが、訴状によれば、その過程で事業の実際の状況について投資家を誤解させていた。

訴状は、Kalderが2組の帳簿を維持していたと主張する。すなわち、外部の簿記担当者が第三者の金融機関データに基づいて作成した正確な1組と、Güvenの指示の下で作成され投資家に伝えられた、水増しされた数字を含むもう1組である。実際の月次収益は、見込み投資家に示された数字をはるかに下回っていたとされ、被告らが説明した成長は起きていなかった。投資家は顧客数についても偽りを告げられたとされ、収益を生む契約者として主張された多くは、実際には無料の「デモアカウント」や短期の割引パイロットに登録しただけだった。

SECはGüvenとKalderを、証券法第17条(a)(2)項、および取引所法第10条(b)項と規則10b-5(b)に違反したとして訴追した。Güvenは主張を認めることなく、裁判所の承認を条件として、訴追された規定への違反を永久に禁じ、6年間の役員・取締役就任禁止を課す判決に同意した。没収、判決前利息および民事制裁金は裁判所が決定する。彼女はすでに、ニューヨーク南部地区連邦検察局が提起した並行する刑事事件で証券詐欺について有罪を認めている。

虚偽の陳述に基づいて構築されたとされる約670万ドルの募集。6年間の役員・取締役就任禁止、差止命令、そして没収および制裁金はなお裁判所が決定する。

訴状によれば、水増しされた数字はずさんな報告ではなく、創業者の指示の下で作成され投資家にのみ示された、2組目の取捨選択された帳簿であった。

デモアカウントや割引パイロットは収益を生む契約として提示され、関心を明らかな商業的な勢いへと変換していた。

外部の簿記担当者の記録と投資家向けの数字との間の隔たりは、誰かが実際の帳簿を確認するまで詐欺が生き延びたことを意味していた。

投資家はいずれあなたの簿記担当者と話す。より薔薇色の2組目の帳簿は物語ではなく、詐欺の罪状である。

Güvenは分割和解に同意した。SECの主張を認めることなく、訴追された規定に関する永久差止命令および6年間の役員・取締役就任禁止に同意し、没収、判決前利息および民事制裁金はSECの申立てに基づき裁判所が決定する。すべて裁判所の承認を条件とする。彼女は別途、並行する刑事訴訟で証券詐欺について有罪を認めている。Kalder自体はSECの民事訴訟の被告として残っている。